前沿拓展：

濟寧**

開。2022年濟寧小微企業(yè)增值稅小規(guī)模納稅人適用3%征收率應(yīng)稅銷售收入免征增值稅的，應(yīng)按規(guī)定**產(chǎn)租賃普通**交稅，納稅人選擇放棄免稅并開具增值稅專用**的，應(yīng)開具征收率為3%的增值稅專用**。

齊魯網(wǎng)·閃電**5月12日訊 5月12日下午，濟寧市****辦組織召開全市**機關(guān)打擊和防范經(jīng)濟**宣傳日**發(fā)布會，濟寧市**局**委委員、副局長鄭杰通報去年以來**機關(guān)打擊和防范經(jīng)濟**成效，介紹“5.15”**機關(guān)打擊防范經(jīng)濟**宣傳日活動有關(guān)情況，濟寧市**局經(jīng)濟**偵查支隊支隊長李國公布典型案例。

2020年以來，濟寧市**機關(guān)緊緊圍繞**群眾反映強烈、社會影響惡劣的經(jīng)濟**活動，持續(xù)加大打擊力度，切實強化追贓挽損，全力護航濟寧市經(jīng)濟社會健康發(fā)展。2020年，濟寧市共立經(jīng)濟**案件398起，同比下降31.8%，挽回經(jīng)濟損失11.64億余元，同比上升134.8%，取得了“一降一升”的良好實效。

濟寧市**機關(guān)加強與金融監(jiān)管、**銀行、**、**等部門溝通協(xié)作，綜合運用約談警示、打擊整治等手段，精心組織開展打擊惡意逃廢金融債務(wù)專項行動，重拳打擊騙取貸款、貸款**、違法發(fā)放貸款等**行為，立案偵查36起，抓獲**嫌疑人27名，通過刑事打擊挽回經(jīng)濟損失6000余萬元，成功破獲省廳督辦的一起涉嫌挪用資金案，有效維護濟寧市金融秩序健康發(fā)展和社會安全穩(wěn)定。部署開展打擊**洗錢**專項行動，圍繞重點行業(yè)、重點領(lǐng)域、高危人群開展研判打擊，偵辦**洗錢案件12起，涉案價值7.4億元，抓獲**嫌疑人23名，偵破 “4.23”洗錢案，抓獲**嫌疑人5名，搗毀窩點3個，查扣資金100余萬，有力維護金融秩序健康發(fā)展。嚴(yán)打非法集資等涉眾型**，保護群眾切身利益，積極參與互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險專項整治工作，組織開展打擊非法集資等涉眾型經(jīng)濟**專項行動，共立非法集資等涉眾型案件66起，抓獲**嫌疑人106名。堅持打防并舉，關(guān)口前移，著力提升源頭防控水平，不斷推進非法集資“零發(fā)案”轄區(qū)創(chuàng)建活動縱深發(fā)展，有效遏制涉眾型經(jīng)濟**的高發(fā)態(tài)勢。嚴(yán)打涉稅領(lǐng)域**，維護國家稅收安全，護航稅收優(yōu)惠政策精準(zhǔn)落地，重拳打擊利用**期間稅收優(yōu)惠政策實施涉稅**活動，共立涉稅**案件113起，抓獲**嫌疑人95名，移送**68名，為國家挽回稅收損失0.42億余元，成功發(fā)起全國百城會戰(zhàn)戰(zhàn)役8起，數(shù)量居全省第一。嚴(yán)打商貿(mào)領(lǐng)域**，維護市場良好秩序，落實“六穩(wěn)”、“六?！惫ぷ饕?，嚴(yán)厲打擊合同**、串通投標(biāo)、商業(yè)賄賂等破壞市場正常競爭秩序的**行為，重點打擊企業(yè)職員利用職務(wù)便利挪用資金、職務(wù)侵占、收**賂等**行為，全力維護市場秩序健康發(fā)展，共立案80起，抓獲**嫌疑人77名，移訴48名。

今年是建**100周年，是“十四五”開局之年和新征程開啟之年，濟寧市**機關(guān)經(jīng)偵部門采取一系列舉措，積極預(yù)警防范、依法嚴(yán)厲打擊各類經(jīng)濟**活動，更加有力地維護經(jīng)濟秩序、捍衛(wèi)經(jīng)濟安全、保障**群眾利益。強化經(jīng)濟風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警，依托非法集資“零發(fā)案”轄區(qū)創(chuàng)建活動，綜合采取“人力+科技”“線上+線下”等方法措施，持續(xù)摸排風(fēng)險隱患，及時向**委**報告，向社會公眾預(yù)警。始終保持嚴(yán)打高壓態(tài)勢，突出打擊經(jīng)濟**主責(zé)主業(yè)，聚焦影響經(jīng)濟安全穩(wěn)定和**群眾反映強烈的突出**，瞄準(zhǔn)財稅、金融、保險、商貿(mào)等重點領(lǐng)域，持續(xù)重拳打擊騙取貸款、貸款**、虛開騙稅、非法集資、傳銷、合同**等**活動。嚴(yán)格規(guī)范公正執(zhí)法，統(tǒng)籌推進維護經(jīng)濟安全和激發(fā)市場經(jīng)濟活力，精準(zhǔn)把握寬嚴(yán)相濟的刑事司法政策，努力實現(xiàn)執(zhí)法效果和政治效果、社會效果的有機統(tǒng)一。構(gòu)建**經(jīng)偵一體化工作格局，聚焦**經(jīng)偵工作高質(zhì)量發(fā)展目標(biāo)，深入推進“信息化建設(shè)、數(shù)據(jù)化實戰(zhàn)”發(fā)展戰(zhàn)略，構(gòu)建“統(tǒng)一組織領(lǐng)導(dǎo)、警種橫向協(xié)同、經(jīng)偵上下聯(lián)動、部門多元共治的打防經(jīng)濟**一體化工作格局，全面提升打擊防范經(jīng)濟**能力，有力服務(wù)經(jīng)濟社會高質(zhì)量發(fā)展。

打擊和防范經(jīng)濟**工作，需要社會各界共同的關(guān)心和支持。濟寧市**機關(guān)希望社會各界和廣大**群眾積極檢舉揭發(fā)各類經(jīng)濟**，警民聯(lián)手共同維護良好經(jīng)濟秩序，確保濟寧市經(jīng)濟社會大局持續(xù)穩(wěn)定。

濟寧市**機關(guān)打擊經(jīng)濟**典型案例

案例1【貸款**】杜某某貸款**案

一、基本案情

2018年7月至2019年1月，濟寧某公司和秒個車公司在銀行辦理234筆個人汽車消費貸款，騙取銀行貸款3000余萬元，約2800萬元貸款本金無人償還，給銀行造成巨大損失。經(jīng)精密偵查，**機關(guān)抓獲全部涉案**嫌疑人7名，追回涉案車輛120余臺，為銀行挽回?fù)p失1000萬元。2021年4月，梁山縣****依法對被告人杜某某涉嫌貸款**案進行審理。

二、**手法

1.利用客戶征信到銀行實施騙貸，對于貸款人確實有購車需要的，將最低配車輛的購車**PS最高配車輛價格，偽造機動車輛登記證書，差價作為購車首付和秒個車公司利潤，車輛落戶在秒個車公司名下，由貸款申請人無償使用。

2.貸款人申請消費貸款，銀行將貸款發(fā)放到借款人個人賬戶，由個人賬戶轉(zhuǎn)入濟寧某公司和秒個車公司賬戶，再轉(zhuǎn)至杜某名下，杜某將小部分資金轉(zhuǎn)至陳某名下，陳某再將小部分資金轉(zhuǎn)至張某、段某等人名下，上述等人將大部分利潤留下，給每個貸款人6000至8000元的好處費不等。就這樣，3000多萬元貸款資金，層層轉(zhuǎn)款，層層減少。

3.專門通過中介發(fā)展下級成員，層層介紹，拉攏客戶。套用消費者身份信息，與銀行簽訂貸款合同，通過中介人層層轉(zhuǎn)款把客戶貸出來的錢據(jù)為己有。

三、預(yù)警防范

請廣大群眾理性消費，不要輕信具有誘惑力的廣告宣傳，在簽訂合同時要仔細(xì)閱讀合同條款，保護好個人征信，一旦失信將面臨訴訟風(fēng)險。

案例2【騙取貸款】山某某騙取貸款案

一、基本案情

2012年7月至2014年1月，**嫌疑人山某某借用本村村民山某某、葛某某等10人名義，采取虛假擔(dān)保、編造貸款理由、改變貸款用途等手段，先后從山東嘉祥農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司馬村支行騙取貸款10筆，貸款金額合計94.9萬元，供山某某個人使用，至2017年7月28日山某某共拖欠農(nóng)商銀行馬村支行貸款本金91.2萬元。2020年11月4日，嘉祥縣****依法對山某某犯騙取貸款案判決，被告人山某某判處**九個月，并處罰金**幣一萬五千元，責(zé)令被告人山某某退賠山東嘉祥農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司馬村支行**幣44.2萬元。

二、作案手段

1.冒用他人身份證明騙取貸款。利用親戚、朋友及其它關(guān)系人的信任，騙取他們的身份證件，私自刻制公章，冒充他人名義騙取**。

2.編造虛有貸款用途騙取貸款。農(nóng)商銀行**分為農(nóng)戶聯(lián)保貸款和抵押貸款，部分貸款客戶違反貸款用途，忽視貸款性質(zhì)，以從事生產(chǎn)經(jīng)營活動為由騙取貸款，卻用于其他用途、沒有按照申請時所承諾的用途去使用信貸資金、或者用于個人日常揮霍。

3.提供虛假證明文件騙取貸款。虛假證明文件騙取貸款是貸款**案件中慣用的伎倆，**分子偽造、變造或無效的存款證明、投資項目的特許文件、公司或者企業(yè)乃至金融機構(gòu)的擔(dān)保函、劃款證明、評估機構(gòu)的資產(chǎn)評估報告等申請貸款時所需要的文件材料，取得貸款部門的信任，騙取貸款。

三、防范提示

近年來，金融借貸違約現(xiàn)象比較突出，一些企業(yè)或者個人騙取銀行貸款，惡意逃廢金融債務(wù)，破壞了貸款使用的整體效益，金融機構(gòu)信貸資產(chǎn)的所有權(quán)、信貸資產(chǎn)安全也受到嚴(yán)重威脅，**機關(guān)提醒廣大群眾，不要存在不正常心態(tài)和僥幸心理，企圖以欺騙手段取得貸款，實施騙取貸款**的行為必將受到法律**。

案例3【合同**】陸某某合同**案

一、基本案情

2018年2月8日，鄒城市某石油產(chǎn)品銷售有限公司總經(jīng)理劉某在收購蘇州中某公司與蘇州華某紡織廠時，作為中某公司和華某紡織廠法人代表的陸某某虛構(gòu)中某公司資產(chǎn)1.28億元和朱某的4900萬元的《投資入股協(xié)議》事實、書寫《承諾書》隱瞞巨額債務(wù)，騙取劉某的信任后，劉某投資4500萬元購買了中某公司49%股份和華某紡織廠全部資產(chǎn)。2019年4月15日，尤某某向蘇州市相城區(qū)**提起要求陸某某、中某公司、華某紡織廠償還5617萬元債務(wù)（2018年2月之前形成）訴訟；2019年4月26日朱某某向蘇州市相城區(qū)****提起要求陸某某、中某公司、華某紡織廠償還692.5015萬元債務(wù)（2018年2月之前形成）訴訟。尤某某、朱某某分別要求**查封華某紡織廠全部資產(chǎn)。因陸某某名下已無資產(chǎn)，造成劉某的4500萬元投資全部損失。2021年3月19日，鄒城市****依法對陸某某合同**案作出判決，被告人陸某某犯合同**罪被判處**十三年。

二、**手法

1、以假亂真“飾耳目”。**分子以虛假的證明材料，證明自己“有經(jīng)濟實力”，簽訂合同騙取錢財。

2、招搖撞騙“唱空城”。**分子虛構(gòu)購銷合同、投資協(xié)作等名目騙簽合同。

三、防范提示

在簽訂合同前，經(jīng)營者要認(rèn)真審查對方經(jīng)營主體資格和履約能力是否真實合法，不輕易與不了解的公司、個人訂立合同，避免上當(dāng)受騙。

案例4【非法集資】仇某銀非法吸收公眾存款案

一、基本案情

2017年8月以來，**嫌疑人張某士以南京億創(chuàng)玉莊文化傳播有限公司的名義，在鄒城市恒興財富大廈、南宮房小區(qū)附近門頭開設(shè)“東方非遺”投資門店并任命店長，仇某銀被任命為“東方非遺”第七門店的店長。以購買商品可以成為會員并獲得積分從而獲得高額返利等為誘餌，向社會不特定對象非法吸收資金共吸收69人參與投資，吸收存款1139200元，造成集資參與人直接經(jīng)濟損失797743.18元。2021年3月2日，鄒城市****依法對仇某銀非法吸收公眾存款案作出判決，被告人仇某銀犯非法吸收公眾存款罪，判處**一年，并處罰金**幣二萬元；被告人仇某銀退賠給集資參與人經(jīng)濟損失**幣792175.1元；被告人張某士另案處理。

二、**手法

1、**嫌疑人采取發(fā)放宣**、進店聽課可以領(lǐng)取雞蛋或者其他小禮品的宣傳方式，通過集中講課、播放宣傳片、電話聯(lián)系等方式向不特定群眾宣傳投資信息。

2、以銷售紫砂壺等“非遺產(chǎn)品”為幌子，以購買商品可以成為會員并獲得積分從而獲得高額返利等為誘餌。

三、防范提示

提醒廣大市民，切莫相信“高額回報”、“一夜暴富”的虛假宣傳，自覺****誘惑，謹(jǐn)防上當(dāng)受騙。如發(fā)現(xiàn)身邊出現(xiàn)非法集資等非法經(jīng)濟活動的苗頭，請及時勸告身邊的親屬、朋友不要上當(dāng)受騙，并積極向有關(guān)部門舉報，避免廣大群眾財產(chǎn)損失！

案例5【信用卡**】陳某信用卡**案

一、基本案情

2019年12月至2020年10月，**嫌疑人陳某因欠他人債務(wù)，多次借同事、朋友等人的信用卡，使用自己的POS機將信用卡資金轉(zhuǎn)到自己的銀行賬戶后，還其債務(wù)。后因需要還信用卡的額度逐步增大，陳某以使用POS機刷信用卡充量、提信用卡額度、頂任務(wù)等為借口，以獎勵電風(fēng)扇、洗衣機、手機、電視機等作為回報，許諾及時償還所刷信用卡資金，騙取徐某林、陳某江等人信任后，多次使用POS機刷信用卡，用于償還信用卡債務(wù)、購買獎品、支付刷卡手續(xù)費等，**徐某林等35人1068200元，造成受害人重大經(jīng)濟損失。2021年4月23日，汶上縣****依法對陳某涉嫌信用卡**案作出判決，判處被告人陳某**10年，并處罰金7萬元。

二、防范提示

1、pos機刷卡套現(xiàn)是違法**行為，持卡人不僅不能參與，而且發(fā)現(xiàn)非法中介或套現(xiàn)商戶，要積極撥打發(fā)卡銀行電話或銀聯(lián)客服熱線95516投訴，也可直接向**機關(guān)予以舉報。

2、信用卡的申請和使用關(guān)系到個人切身利益，切莫貪圖便利或輕信他人，防止上當(dāng)受騙。

案例6【騙取出口退稅】濟寧某復(fù)合材料公司騙取出口退稅案

一、基本案情

2018年5月17日，濟寧市中經(jīng)偵大隊依法對濟寧海關(guān)緝私分局移交的濟寧某復(fù)合材料有限公司騙取出口退稅案立案偵查。經(jīng)查：2014年至2018年，**嫌疑人孫某某利用其實際經(jīng)營的濟寧某復(fù)合材料有限公司及臨沂市蘭山區(qū)某紙業(yè)有限公司，采取非法手段，大肆向濟寧、臨沂兩地國家稅務(wù)局申報退稅860筆，申報退稅金額1700余萬元，已退稅款1668萬余元。2020年7月30日，濟寧市任城區(qū)****依法判處濟寧某復(fù)合材料有限公司和臨沂市蘭山區(qū)某紙業(yè)有限公司犯騙取出口退稅罪，判處罰金共計**幣2660萬元；被告人孫某某犯騙取出口退稅罪，判處**十年，并處罰金**幣2670萬元。

二、**手法

該案中，**嫌疑人利用實際經(jīng)營的兩家公司將不退稅的商品偽報為退稅商品大肆向國家稅務(wù)機關(guān)申報退稅。

三、防范提示

無真實貨物交易，利用空殼公司虛開**、倒**、騙取出口退稅等是違法**行為，除承擔(dān)一定法律責(zé)任外，還將會被列入征信黑名單，企業(yè)經(jīng)營者在從事進出口貿(mào)易中，應(yīng)嚴(yán)格依照海關(guān)、稅務(wù)等部門規(guī)定進行進出口申報。

閃電**記者 杜宗浞 報道

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