**公司賬戶凍結(**公司賬戶凍結怎么處理)
前沿拓展：
**公司賬戶凍結
首先你先要弄清楚凍結賬戶的原因！銀行賬戶被凍結只有兩種可能，一種是公檢法凍結，一種是銀行內部凍結！公檢法凍結的話需要去找公檢法解凍，銀行內部的話就需要聯系銀行了！
2018年**和大陸CRS稅務信息正式開始第一次交換程序，目前幾乎所有**銀行都開始大面積清理存在問題的離岸賬戶，不少**離岸賬戶的持有者就因為種種原因導致來之不易的賬戶遭受清查，在如此嚴峻的監管環境下，我們應該如何避免已有**離岸賬戶被強制凍結注銷？
一、**離岸賬戶被強制凍結或注銷的原因
為了實現**和大陸稅收居民金融賬戶信息的透明化，有效打擊長期存在的逃稅、洗錢等行為，**銀行紛紛積極響應CRS稅務交換標準的號召，不僅提高了**銀行開戶準入門檻，同時還大批量清查已開立的離岸賬戶。
不久前很多投資者反映自己在交通銀行、平安銀行開立的離岸賬戶都被銀行催銷戶，但是銀行方面卻沒有詳細說明銷戶原因，但根據多年的離岸行業經驗，銀行清查離岸賬戶的原因有以下幾點：
100％被銷戶的賬戶類型：
如果被銀行發現離岸賬戶可能存在逃稅漏稅、資金外逃、**資金匯入匯出等非法**作行為，這種情況100％會被銀行銷戶，甚至追究法律責任。
被強制凍結的賬戶類型：
1、離岸賬戶三個月以上沒有發生收付款流水；
2、賬戶上收到了來歷不明的款項；
3、大量境外資金急進急出，但是沒有證據證明存在洗錢行為，暫時強制凍結；
4、交易匯款方客戶有xi錢嫌疑，和該客戶有交易記錄的其他賬戶也會受到波及；
5、收到來自銀行列明的敏感國家匯出的款項；
6、沒有及時提交銀行需要的業務證明或者是不配合銀行收集公司資料。
二、如何避免已有**離岸賬戶被強制凍結注銷
由此可見，一旦**銀行賬戶款項存在問題，存在非法運作或者賬戶敏感等諸多原因都就會遭受銀行方面的清查，不僅被銀行要求提交資金來源證明文件，甚至還面臨被強制凍結或注銷的風險，因此**離岸賬戶的持有者想要規避賬戶被注銷風險，務必做到以下幾點：
1、賬戶不要長時間業務不活躍
很多企業賬戶開著就是用來收匯，沒有外匯單子就很少動用，目前三個月以上不活躍的賬戶被銀行催銷戶的幾率非常大，建議不管是否有業務，每隔一至兩個月**作下賬戶；
2、保證貿易往來有合同作證明
相信大部分注冊**公司的企業都是正規用于貿易走賬，那么最好賬戶上每筆款項，都有國內關聯公司正常貿易合同作為資金來源證明，沒有證明文件卻有大額外匯往來的賬戶被銀行凍結和注銷的可能性很大。
3、合規**作賬戶不參與非法交易
**銀行目前采用全智能審核機制，只要對賬戶**作有一絲懷疑就會將該賬戶列入重點監視對象，如果賬戶被發現用于轉移外匯、xi錢之類非法交易，那賬戶**不離十會被強制注銷，賬戶內的外匯也會被凍結。
4、不用離岸賬戶**作代收代付
國內有些企業會用自己的賬戶幫別人轉賬，包括個人和公司，這種代收代付的現象在國內很頻繁。但現在需要注意了，如果不清楚對方資金的來源和用途的情況下，不建議用離岸賬戶**作代收代付，以免賬戶受到對方牽連被銷戶。
5、公司賬戶盡量不要匯給個人
公對私一直是洗錢的重災區，在以前離岸賬戶允許匯給個人，但是個人年結匯限額只有5萬美金，但目前銀行嚴苛的監管環境下，建議公司賬戶盡量公對公轉賬，與個人的交易很容易被納入監管賬戶，要求提供額外的收入證明，雇傭證明文件等。
6、不與高危敏感地區國家交易
高危敏感國家往往可能被國際**，或者無法直接匯出外匯，或者資金無法證明來源和用途。**每家銀行都有對應的敏感國家列表，一旦賬戶與高危敏感地區國家進行交易，賬戶十有**會被強制注銷。
7、相關聯**公司做賬審計
CRS后，**銀行會定期抽查賬戶情況，同時可以檢測到該賬戶相關聯的**公司是否正規做賬審計，提交審計報告。一旦**公司無法提供審計報告，銀行方面就會直接凍結離岸賬戶。
拓展知識：
**公司賬戶凍結
他們審查后沒問題會解凍的,沒經歷過,但估計多少也要兩三個工作日。
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