本文的標題是《每天學一點Excel2010 (129)—Disc、Intrate》來源于：由作者：陳炯璋采編而成，主要講述了284 disc
助記：英文的“discount（匯票或期票到期前轉(zhuǎn)手的）貼
284 disc
助記：英文的“discount（匯票或期票到期前轉(zhuǎn)手的）貼現(xiàn)率、折扣”
類別：財務
語法：
disc(settlement,maturity,pr,redemption,[basis])
參數(shù)：4~5個參數(shù)
- settlement 必需。有價證券的結(jié)算日。即在發(fā)行日期之后，有價證券賣給購買者的日期。對應日期的序列號截尾取整，必須合法。
- maturity 必需。有價證券的到期日。是有價證券有效期截止時的日期。對應日期的序列號截尾取整，必須合法且不能小于等于settlement。
- pr 必需。有價證券的價格（按面值為100計算），必須大于0。
- redemption 必需。有價證券的兌換值（按面值為100計算），必須大于0。英文是“贖回、兌現(xiàn)”的意思，也叫清償價值。
- basis 可選。要使用的日計數(shù)基準類型。
用法：
注意，公式中的par是參數(shù)pr
返回有價證券的貼現(xiàn)率。
1）新建或是使用前面的表格，A列還是輸入?yún)?shù)和結(jié)果的名稱，B列輸入數(shù)值和結(jié)果的的計算公式。B5單元格使用數(shù)據(jù)有效性限制在0～4或空值。C2的公式為“=B2-B1”幫助我們理解。
2）這里作為結(jié)果的貼現(xiàn)率是指年貼現(xiàn)率，就是將未來到期時將要兌現(xiàn)的錢，看看我們實際購買時給了多少折扣：（到期兌現(xiàn)的錢-購買所花的錢）/到期兌現(xiàn)的錢*B/D**，對于basis 為2的選項，B值是360，10%*360/365=9.86%。此時將到期日改成2022-12-27，實際天數(shù)360天，貼現(xiàn)率就是10%了。
3）D**越短，表明我們花同樣價格買入的有價證券，通過兌現(xiàn)最終得到金錢的速度越快，換算出來的貼現(xiàn)率就越高，反之亦然。
4）也就是說，對于同樣的年貼現(xiàn)率來說，越是快要接近截止期的證券價格，會越接近其兌現(xiàn)時的價值（一般按票面金額兌現(xiàn)）。你購買時花的錢越少越合適，花得多就成冤大頭了。
285 intrate
助記：英文的“investment rate投資率”
類別：財務
語法：
intrate(settlement,maturity,investment,redemption,[basis])
參數(shù)：4~5個參數(shù)
- settlement 必需。有價證券的結(jié)算日。即在發(fā)行日期之后，有價證券賣給購買者的日期。對應日期的序列號截尾取整，必須合法。
- maturity 必需。有價證券的到期日。是有價證券有效期截止時的日期。對應日期的序列號截尾取整，必須合法且不能小于等于settlement。
- investment 必需。有價證券的投資額，必須大于0。
- redemption 必需。有價證券到期時的兌換值，必須大于0。
- basis 可選。要使用的日計數(shù)基準類型。
用法：
返回完全投資型證券的利率。這里作為結(jié)果利率是指年利率，和上面disc函數(shù)的公式類似，只是分母改變了：（到期兌現(xiàn)的錢-本金）/本金*B/DIM。
工作表與前面類似。同樣地，DIM越短，表明我們投資獲利的速度越快，利率越高，反之亦然。使用公式計算時，disc函數(shù)第1項的分母是redemption，intrate函數(shù)第1項的分母是investment，第1項的分子都是差值，D**和DIM是一樣的實際天數(shù)差。
（待續(xù)）
—Disc、Intrate.jpg "每天學一點Excel2010 (129)—Disc、Intrate(每天學一點進步多一點)插圖18")
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