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21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報(bào)道記者 李婷菊深圳報(bào)道 11月5日下午，2021粵港澳大灣區(qū)創(chuàng)新經(jīng)濟(jì)高峰論壇平行分論壇在深圳市羅湖區(qū)舉行。以“金融互聯(lián)互通大時(shí)代”為主題，**投資基金公會(huì)主席、聯(lián)博**有限公司董事總經(jīng)理鄒建雄發(fā)表了題為“**基金業(yè)準(zhǔn)備就緒迎接跨境理財(cái)通”的視頻演講。
（**投資基金公會(huì)主席，聯(lián)博**有限公司董事總經(jīng)理鄒建雄發(fā)表視頻演講。）
2021年9月10日，**金融管理局公布粵港澳大灣區(qū)跨境理財(cái)通業(yè)務(wù)試點(diǎn)實(shí)施細(xì)則，標(biāo)志著籌備多時(shí)的跨境理財(cái)通正式落地。
鄒建雄在演講中指出，跨境理財(cái)通的落地著實(shí)令大灣區(qū)金融融合邁上另一臺(tái)階。“粵港澳大灣區(qū)目前總?cè)丝谟?000萬人，而**地區(qū)人口只有700多萬。大灣區(qū)內(nèi)高凈值人口的占比處于全國前列，他們的資產(chǎn)配置需求、分散風(fēng)險(xiǎn)的需求，以及投資海外市場(chǎng)的需求，已是不少家庭的理財(cái)重點(diǎn)。”鄒建雄認(rèn)為，粵港澳三地個(gè)人投資者將可通過跨境理財(cái)通這一高效便捷的渠道投資多元化的理財(cái)產(chǎn)品，這不僅為大灣區(qū)個(gè)人投資者帶來更多選擇，也將為三地銀行及財(cái)富管理創(chuàng)造新機(jī)遇，促進(jìn)**幣跨境流動(dòng)的同時(shí)，也將鞏固**作為離岸**幣業(yè)務(wù)樞紐的角色。
與此同時(shí)，鄒建雄也提出了幾點(diǎn)對(duì)跨境理財(cái)通2.0階段的優(yōu)化建議。一方面，在產(chǎn)品種類上，現(xiàn)階段跨境理財(cái)通只允許提供在**注冊(cè)的低至中風(fēng)險(xiǎn)的公募基金，大部分的股票型或偏股型的混合型基金均不被納入跨境理財(cái)通計(jì)劃范圍。鄒建雄認(rèn)為，對(duì)部分的大灣區(qū)投資者而言，中低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品的收益與內(nèi)地理財(cái)產(chǎn)品或基金相比未必具有吸引力。“一個(gè)完善的計(jì)劃不應(yīng)該設(shè)太多限制，反而應(yīng)該允許業(yè)界提供更多元的產(chǎn)品，讓投資者根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力及回報(bào)的要求做出資產(chǎn)配置。監(jiān)管機(jī)構(gòu)在計(jì)劃的開始階段會(huì)較審慎，期盼在2.0階段監(jiān)管機(jī)構(gòu)可允許業(yè)界提供豐富的產(chǎn)品線。”
另一方面，他希望跨境理財(cái)通能夠更進(jìn)一步允許銀行對(duì)身處**的南向通客戶作出投資建議。目前的規(guī)定僅允許親身到港的大灣區(qū)內(nèi)地居民客戶享受投資建議服務(wù)，若不在**便無法享有。鄒建雄表示，根據(jù)相關(guān)投資者調(diào)查顯示，大灣區(qū)投資者普遍不太熟悉海外投資，抑或從未投資過海外市場(chǎng)，因此投資者需要持續(xù)的投資建議和指引，包括如何管理及調(diào)整組合。他期待更多銀行可以就開展相關(guān)業(yè)務(wù)得到**金管局的支持，使更多業(yè)界資源給予投資者教育，讓大灣區(qū)投資者深入了解產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)及回報(bào)，做出明智的投資決定。
跨境理財(cái)通打通了大灣區(qū)的金融經(jīng)脈。鄒建雄希望，金融業(yè)界通過跨境理財(cái)通為大灣區(qū)投資者提供最全面、最廣泛的財(cái)富管理方案及服務(wù)。
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