**平安保險公司介紹(**平安保險公司介紹視頻)
前沿拓展：
**平安保險公司介紹
**平安保險公司，常青樹重大疾病保險，是一個騙人的保險。
當初購買保險時說很好，但業務員業務素質低下，為了拿到保單故意壓款機友塊問九夸大保單的功能，并且他自己據馬心延免破擔稱獨型流也不知道各病中的專業，在宣傳辦理業務是有重大的騙保行為。等你有病進行理賠時，當初的業務員已經離崗。公司就以種種借口不給理線慶班鐵立積侵眼令州換賠。我被人就遇到有重大疾病不給理賠。我已整理好所有資料，準備向**投訴中國平安。有錢千萬不要買平安保險。
一、 重要提示
1.1 本年度報告摘要來自年度報告全文，為全面了解本公司的經營成果、財務狀況及未來發展規劃，投資者應當到指定媒體詳細閱讀年度報告全文。
1.2 本公司董事會、監事會及董事、監事、高級管理人員保證本報告所載數據不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
1.3 本公司第十一屆董事會第十一次會議于2020年2月20日審議通過了本公司《2019年年度報告》正文及摘要。會議應出席董事13人，實到董事13人。
1.4 本公司年度財務報告已經普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）審計，并出具了標準無保留意見的審計報告。
1.5 公司簡介
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1.6 本公司在2019年中期已分配股息每股**幣0.75元（含稅），共計**幣13,666,985,102.25元。公司董事會建議，向本公司股東派發公司2019年末期股息每股現金**幣1.30元（含稅）。根據上交所《上市公司回購股份實施細則》等有關規定，截至本次末期股息派發A股股東股權登記日收市后，本公司回購專用證券賬戶上的本公司A股股份（如有）不參與本次末期股息派發。目前尚難以預計本次末期股息派發A股股東股權登記日時有權參與本次末期股息派發的總股數（“實際有權參與股數”），因此暫無法確定本次末期股息派發總額。若根據截至2019年12月31日本公司的總股本18,280,241,410股扣除本公司回購專用證券賬戶上的本公司A股股份57,594,607股計算，2019年末期股息派發總額預計為**幣23,689,440,843.90元（含稅）。本次末期股息派發的實際總額將以實際有權參與股數為準計算。公司其余未分配利潤結轉至2020年度。上述利潤分配建議尚須公司2019年年度股東大會審議通過后實施。
二、報告期主要業務
平安致力于成為國際領先的科技型個人金融生活服務集團。2019年，平安將“金融+科技”更加清晰地定義為核心主業，確保金融主業穩健增長的基礎上，緊密圍繞主業轉型升級需求，持續加大科技投入，不斷增強“金融+生態”賦能的水平與成效，在運用科技助力金融業務提升服務效率、提升風控水平、降低運營成本的同時，將創新科技深度應用于構建“金融服務、醫療健康、汽車服務、房產服務、智慧城市”五大生態圈，優化綜合金融獲客渠道與質效。公司通過“一個客戶、多種產品、一站式服務”的綜合金融經營模式，依托本土化優勢，踐行國際化標準的公司治理與經營管理，持續推動“科技賦能金融、科技賦能生態、生態賦能金融”，為2億個人客戶和5.16億互聯網用戶提供金融生活產品及服務。
三、主要財務數據和股東情況
3.1 集團合并主要會計數據
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非經常性損益項目
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注：(1) 本公司對非經常性損益項目的確認依照****公告[2008]43號《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第1號－非經常性損益》的規定執行。本公司作為綜合性金融集團，投資業務是本公司的主營業務之一，持有或處置金融資產及股權投資而產生的投資收益均屬于本公司的經常性損益。
(2) 根據**、**于2019年5月29日發布的2019年第72號《關于保險企業手續費及傭金支出稅前扣除政策的公告》，保險企業的手續費及傭金支出在企業所得稅稅前扣除比例，提高至當年全部保費收入扣除退保金等后余額的18%（含本數），并允許超過部分結轉以后年度扣除，保險企業2018年度匯算清繳按照本公告規定執行。本公司將2018年度企業所得稅匯算清繳適用新稅收政策對當期損益的一次性調整作為非經常性損益。
3.2 主要業務數據
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注：若干數據已重分類或重列，以符合相關期間的呈列方式。
3.3 前十名股東持股情況表
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注：(1) A股股東性質為股東在**證券登記結算有限公司上海分公司登記的賬戶性質。
(2) 因本公司股票為融資融券標的證券，股東持股數量按照其通過普通證券賬戶、信用證券賬戶持有的股票及權益數量合并計算。
(3) ****結算（**人）有限公司為本公司H股非登記股東所持股份的名義持有人。
(4) New Orient Ventures Limited及商發控股有限公司均屬于卜蜂集團有限公司間接全資持股子公司，其持有的本公司股份均登記在****結算（**人）有限公司名下。為避免重復計算，****結算（**人）有限公司持股數量已經除去上述兩家公司的持股數據。
(5) ****結算有限公司名下股票為滬股通的非登記股東所持股份。
3.4 控股股東及實際控制人情況
本公司股權結構較為分散，不存在控股股東，也不存在實際控制人。
四、 經營情況討論及分析
4.1 董事長致辭
天下武功，唯快不破。企業競爭，“先”為要義。戰略上要占據先機，做到“先知、先覺、先行”，數據之快、精、準是基礎。近年來，公司以科技賦能數據化經營，取得階段性突破。今年，我們提前20多天發布業績，正是全面數據化經營升級的成果。
2019年，是新**成立70周年，也是**平安第二個30年的開局之年。這一年，在世界經濟增長持續放緩、中美經貿磋商跌宕起伏的環境下，**經濟依舊如“滄海橫流，浩蕩前行”。我們與**經濟社會堅定同行，觀興替、明得失、思進退、覺未來。面對新一輪科技革命的浪潮，我們持續推進“金融+科技”、“金融+生態”戰略轉型，在經營上不斷深化數據化變革，不懈努力、堅定前行，實現了資產規模、營業收入、營運利潤等主要財務指標的穩健增長，為新的開局打下了堅實的基礎。
2019年，公司市值保持全球保險公司第一位，名列《財富》世界500強第29位，《福布斯》全球上市公司2000強第7位，四度蟬聯BrandZ?全球第一保險品牌。公司實現歸屬于母公司股東的營運利潤1,329.55億元，同比增長18.1%；歸屬于母公司股東的凈利潤1,494.07億元，同比增長39.1%。得益于營運利潤的快速增長，公司持續提升現金分紅水平，全年向股東派發股息每股現金2.05元，同比增長19.2%。此外，為促進股東價值最大化、強化內部激勵，我們還首次啟動了A股回購，已累計回購了57,594,607股股份，總額達50億元，將全部用于員工持股計劃。
市場上有人把平安的生態化轉型類比為“象群效應”，即象群通過幫助樹木傳播種子、調控碳結構、平衡植物間對陽光需求成為森林生態的建設者。目前，公司正積極探索科技賦能、生態反哺和ESG驅動等方向，從共業者逐步向生態引領者進化、升級。
科技賦能綜合金融。截至2019年12月末，公司科技專利申請數較年初增加9,112項，累計達21,383項，位居國際金融機構前列；多項科技創新成果在人工智能、區塊鏈等領域榮獲大獎。壽險及健康險業務與科技應用深度結合，截至2019年12月末，AI面談官面試覆蓋率達100%、**人專屬智能個人助理AskBob上線以來累計服務3.4億人次；2019年壽險及健康險業務實現營運利潤889.50億元，同比增長24.7%；業務結構持續優化，新業務價值率47.3%，同比上升3.6個百分點。平安產險運用領先的AI圖片定損技術和精準客戶畫像技術，針對安全駕駛行為良好的車主推出“信任賠”服務，為4,500萬車主提供信任額度；科技助力業務品質保持優良，實現營運利潤209.52億元，同比增長70.7%，綜合成本率96.4%。科技進一步外溢賦能。金融壹賬通憑借國際領先的區塊鏈技術，產品已覆蓋**所有大型銀行、99%的城商行及52%的保險公司，并于12月13日成功登陸美國紐約證券交易所，成為**首家赴美上市的商業科技云服務平臺企業。同時，我們積極響應國家智慧城市的建設方略，打造“1+N+1”模式的平臺體系，涵蓋財政、衛健、環保、交通、教育等領域，在115個國內城市及一帶一路沿線國家和地區持續拓展。
生態反哺客戶經營。我們積極布局“金融服務、醫療健康、汽車服務、房產服務、智慧城市”五大生態圈，通過生態延展獲取增量用戶和未來用戶。2019年，我們的客戶經營業績持續增長，個人業務營運利潤達1,228.02億元，同比增長25.7%，占集團歸屬于母公司股東的營運利潤的92.4%；個人客戶數較年初增長11.2%；全年新增客戶3,657萬，其中40.7%來自集團五大生態圈的互聯網用戶。平安銀行零售轉型深入推進，零售業務營業收入和凈利潤同比分別增長29.2%、13.8%，占比分別為58.0%、69.1%；整體經營穩中趨好，實現凈利潤281.95億元，同比增長13.6%。
ESG驅動可持續發展。執行國際標準的ESG (Environment, Social, Governance)體系是企業實現長期、可持續發展的重要保證。2019年，我們加**合國“負責任投資原則” 組織，首次入圍道瓊斯可持續發展新興市場指數；將ESG標準全面融入企業管理，搭建政策體系，推動責任投資和可持續保險業務發展，以ESG驅動公司的可持續增長，形成**企業實踐的獨特路徑。同時，我們持續推動“三村扶貧工程”的落地和執行，探索出一條“扶智培訓、產業造血、一村一品、產銷賦能”的創新扶貧模式。截至2019年12月末，公司已在全國21個省或自治區落地“三村扶貧工程”項目，累計提供扶貧資金157.45億元，惠及50多萬貧困地區人口；援建升級鄉村衛生所949所，培訓村醫11,175名；援建升級鄉村學校1,054所，培訓鄉村教師11,826名。
2020年是決勝全面建成小康社會、打贏精準扶貧攻堅戰、實現“十三五”規劃的收官之年。甫一開年，新型冠狀**肺炎**襲來，舉國戰“疫”。公司第一時間快速響應，從物資捐贈、保險保障、金融服務、醫療支援等方面，多渠道、多手段全力參與抗擊**、保障社會民生，積極履行企業公民的責任。面對國內外經濟環境不確定因素增多、風險挑戰明顯上升以及新型冠狀**肺炎**蔓延等復雜局面，**平安如何布局未來？
經營管理，深度轉型、實現“四化”。經營管理智慧化、流程運營數據化、渠道建設精細化、客戶服務個性化，是數字經濟時代的必然要求。我們堅定相信未來30年，**的壽險市場仍將是全球最大、發展最快的保險市場；通過一段時間的結構性調整和轉型，我們的保險業務有望實現持續、高質量發展。業務策略，價值為王、穩中求進。綜合金融方面，我們將繼續升級“1+N”產品體系，讓一站式服務更加豐富、便捷，進一步開發以客戶為導向、創造價值、有利于一線業務人員銷售的長期保障型、長期儲蓄型產品，加強服務實體經濟的能力。資產配置方面，我們堅持高質量的資產負債管理和穩健的投資策略，輔以智能風控和AI預警；我們有信心實現風險、負債和投資的平衡，為股東帶來更多收益。科技創新，加大投入、布局未來。此次持續抗擊**的行動，進一步突顯科技乃國家、行業轉型之“重器”，未來，贏在科技。在平安，智慧辦公“利器”高效保障內部運營，全流程線上化服務90萬人壽保險客戶春節期間續保；“好車主”APP為千萬客戶提供全方位、線上化的車險服務；平安銀行的線上經營能力也在行業處于領先水平。此外，平安的在線問診、在線閱片等服務有效減輕抗疫一線醫護人員的壓力。2020年是公司“金融+科技”、“金融+生態”轉型深化的關鍵之年，我們將抓住科技創新難得的戰略機遇期，持續推動基礎科技能力不斷提升，應用場景不斷豐富升級，外部賦能快速擴大**，建立高門檻、有壁壘的國際領先的金融科技和醫療科技能力，不斷豐富應用場景，服務國計民生、反哺金融主業。
行到半山不止步，中流擊水當奮楫。在新的一年里，我們積極研究前沿科技布局未來的決心不變，將持續推進科技創新，堅定走智能化、數據化經營之路；我們與祖國同心打贏脫貧攻堅戰的恒心不變，將不遺余力開展精準扶貧工作，全面深入到“三區三州”等深度貧困地區，助力奪取脫貧攻堅戰全面勝利；我們服務客戶、回報股東、回饋社會、奉獻國家的初心不變，將積極發揮自身優勢，全力應對**帶來的各種挑戰，服務好實體經濟，堅守企業社會責任，助力中華民族偉大復興。
4.2 客戶經營分析
平安堅持以客戶為中心的經營理念，深耕個人客戶、培育團體客戶，持續推進綜合金融戰略，夯實平安經營客群。平安個人業務基于“一個客戶、多種產品、一站式服務”的客戶經營理念，圍繞“金融服務、醫療健康、汽車服務、房產服務、智慧城市”五大生態圈，在“金融+科技”、“金融+生態”的規劃指引下，持續推動“科技賦能金融、科技賦能生態、生態賦能金融”，為客戶提供更豐富的產品與更優質的服務。得益于個人客戶數的持續提升、客均合同數的穩定增加和產品線盈利能力穩健增長，個人業務營運利潤持續提升，已經成為平安強勁增長的內部驅動力。平安團體業務聚焦戰略客戶和小微客戶，分層經營，打造一個客戶、N個產品的“1+N”服務模式，滿足客戶綜合金融需求，同時積極運用科技手段提升客戶體驗、降低服務成本，以綜合金融的模式服務實體經濟、踐行普惠金融。
集團個人業務營運利潤1,228.02億元，同比增長25.7%，占集團歸屬于母公司股東的營運利潤的92.4%，占比同比提升5.6個百分點。集團個人客戶較年初增長11.2%；全年新增客戶3,657萬，其中1,490萬來自集團五大生態圈的互聯網用戶；全年客均營運利潤近613元，同比增長13.0%。截至2019年12月31日，客均合同數2.64個，較年初增長3.9%。集團互聯網用戶量5.16億，較年初增長16.2%；年活躍用戶量穩定增長達2.82億，人均使用1.91項在線服務。集團客戶交叉滲透程度不斷提高，7,371萬個人客戶同時持有多家子公司的合同，較年初增長19.3%，在整體客戶中占比36.8%，占比較年初上升2.5個百分點。
集團團體業務借助綜合金融模式，業務規模大幅增長，價值貢獻穩步提升。2019年，團體綜合金融保費規模達126.49億元，其中對公渠道保費規模同比增長115.5%；團體綜合金融融資規模達2,967.42億元，同比增長142.1%。截至2019年12月末，團體業務為個人業務提供資產余額達1.23萬億元；為保險資金配置提供資產余額達4,947.60億元，當年新增966.16億元，同比增長101.3%。
未來，平安將始終堅持以客戶為中心，不斷深化科技創新能力，賦能產品創新優化和服務質量提升，完善客戶體驗，實現平安個人和團體客戶價值與公司價值的共同成長。
4.3 科技引領業務變革
平安持續深化“金融+科技”、“金融+生態”戰略。平安通過研發投入打造領先科技能力，相關技術已廣泛應用在金融、醫療及智慧城市等領域，全面支撐“金融服務、醫療健康、汽車服務、房產服務、智慧城市”五大生態圈建設。平安對內深挖業務場景，強化科技賦能，助力實現降本增效、風險管控目標，打造優質產品和極致服務體驗；對外輸出領先的創新產品及服務，發揮科技驅動能力，促進行業生態的完善和科技水平的提升。
平安高度重視核心技術研究和自主知識產權掌控，持續加大科技研發投入。截至2019年12月31日，平安擁有近11萬名科技業務從業人員、3.5萬名研發人員、2,600名科學家的一流科技人才隊伍。同時，平安設立了8大研究院、57個實驗室，與北京大學、清華大學、復旦大學等頂尖高校和研究機構開展深入合作并產出科研成果。截至2019年12月末，公司科技專利申請數較年初增加9,112項，累計達21,383項，位居國際金融機構前列；其中，發明專利申請數占比近96%、PCT及境外專利申請數累計達4,845項。2019年平安在金融科技和數字醫療科技領域已公開的專利申請數分別位居全球第一位和第二位。
科技實力持續突破，在人工智能、醫療等領域榮獲47個國際科技獎項冠軍。同時，公司通過科技全面賦能金融主業，降本提效、強化風控。平安壽險積極推動科技賦能**人招聘，截至2019年12月末，AI面談官面試覆蓋率達100%、累計減少人工面試時長超68萬小時；平安產險運用智能機器人、OCR等技術實現業務流程自動化與智能化，個人車險業務90%以上實現自動報價。
4.4 主要業務經營分析
4.4.1 業績綜述
本公司通過多渠道分銷網絡，以統一的品牌，借助旗下平安壽險、平安產險、平安養老險、平安健康險、平安銀行、平安信托、平安證券、平安資產管理及平安融資租賃等公司經營保險、銀行、資產管理三大核心金融業務，借助陸金所控股、金融壹賬通、平安好醫生、平安醫保科技、汽車之家等公司經營科技業務，向客戶提供多種金融產品和服務。
4.4.2 壽險及健康險業務
本公司通過平安壽險、平安養老險和平安健康險經營壽險及健康險業務。
公司堅持以客戶為中心，主動加強合規管理、提升風險防范水平，在“產品+”、“科技+”的戰略指引下，各渠道均衡發展，實現價值穩健增長。2019年，壽險及健康險業務的新業務價值為759.45億元，同比增長5.1%；公司堅持聚焦高價值高保障產品銷售策略，新業務價值率同比上升3.6個百分點。
壽險及健康險業務關鍵指標
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壽險**人渠道經營情況
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注：(1) **人活動率=當年各月出單**人數量之和╱當年各月在職**人數量之和。
(2) 因四舍五入，直接計算未必相等。
4.4.3 財產保險業務
本公司主要通過平安產險經營財產保險業務，平安產險經營業務范圍涵蓋車險、企財險、工程險、貨運險、責任險、保證險、信用險、家財險、意外及健康險等一切法定財產保險業務及國際再保險業務。
2019年，平安產險實現原保險保費收入2,709.30億元，同比增長9.5%，以原保險保費收入來衡量，平安產險是**第二大財產保險公司。憑借良好的公司管理及風險篩選能力，整體業務品質保持優良，綜合成本率96.4%，持續優于行業。同時，受資本市場持續回暖帶動總投資收益同比增加，以及手續費率下降使得所得稅同比減少的影響，2019年平安產險實現營運利潤209.52億元，同比增長70.7%。
產險業務關鍵指標
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注： (1) 費用率=（保險業務手續費支出+業務及管理費支出－分保傭金收入）╱已賺保費。
(2) 賠付率=賠款支出╱已賺保費。
(3) 市場占有率依據**銀**公布的**保險行業數據進行計算。
4.4.4 保險資金投資組合
本公司的保險資金投資組合由壽險及健康險業務、財產保險業務的可投資資金組成。
2019年，全球主要經濟體增長放緩，國內經濟存在下行壓力，**堅持貫徹新發展理念，堅定不移地推動高質量發展，著力深化供給側結構性改革，適時適度實施宏觀政策逆周期調節，主要宏觀經濟指標保持在合理區間，經濟增長質量持續提升。盡管受海外市場波動、國際經貿摩擦等因素影響，**及時采取政策措施有效地提振了市場信心，股票市場總體上漲，市場利率低位振蕩。
投資收益
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注：(1) 包含存款利息收入、債權型金融資產利息收入、股權型金融資產分紅收入、投資性物業租金收入以及應占聯營企業和合營企業損益等。
(2) 包含證券投資差價收入。
(3) 上述投資收益率計算未考慮以外幣計價的投資資產產生的凈匯兌損益。作為分母的平均投資資產，參照Modified Dietz方法的原則計算。
投資組合
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注： (1) 其他投資主要含存出資本保證金、三個月以上的買入返售金融資產、衍生金融資產等。
4.4.5 銀行業務
2019年，平安銀行堅持以打造“**最卓越、全球領先的智能化零售銀行”為戰略目標，堅持“科技引領、零售突破、對公做精”十二字策略方針不動搖。在取得階段性轉型成果的基礎上，平安銀行全面構建零售業務、對公業務、資金同業業務“3+2+1”經營策略，實現業務均衡發展。同時，平安銀行持續加大對民營企業和小微企業的支持力度，全面推進數據化經營，持續強化金融風險防控，深入落實金融扶貧，不斷提升服務實體經濟的能力。整體經營穩中趨好，2019年平安銀行營業收入和凈利潤穩步增長，實現營業收入1,379.58億元，同比增長18.2%；凈利潤281.95億元，同比增長13.6%。
銀行業務關鍵指標
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注： (1) 成本收入比=業務及管理費╱營業收入。
(2) 凈息差=利息凈收入╱平均生息資產余額。
(3) 發放貸款和墊款總額、吸收存款及其明細項目均為不含息金額。
(4) 逾期90天以上貸款偏離度=逾期90天以上貸款余額╱不良貸款余額。
(5) 逾期60天以上貸款偏離度=逾期60天以上貸款余額／不良貸款余額。
零售轉型深入推進。2019年，平安銀行繼續堅定變革、轉型，踐行數據化經營理念，持續貫徹零售業務“3+2+1”經營策略，全力發展“基礎零售、私行財富、消費金融”3大業務模塊，提升“風險控制、成本控制”2大核心能力，構建“1大生態” 驅動融合。2019年平安銀行零售業務實現營業收入799.73億元，同比增長29.2%，在營業收入中占比為58.0%；零售業務凈利潤194.93億元，同比增長13.8%，在凈利潤中占比為69.1%。截至2019年12月末，平安銀行管理零售客戶資產(AUM)19,827.21億元，較年初增長39.9%；個人貸款余額13,572.21億元，較年初增長17.6%。2019年，平安銀行零售渠道代銷集團保險產品累計實現非利息凈收入27.89億元，同比增長13.2%。綜合金融對零售業務的貢獻不斷增強，集團遷徙客群整體資產質量優于其他客群。
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注： (1) 零售客戶數包含借記卡和信用卡客戶數量，并進行了除重。
4.4.6 資產管理業務
(1) 信托業務
2019年，國內經濟運行保持穩定，經濟結構不斷優化。平安信托緊跟時代步伐，回歸信托本源，轉型聚焦“特殊資產投資、基建投資、服務信托、私募股權投資”四大核心業務，守正出新、行穩致遠，持續助力實體經濟高質量發展。特殊資產投資方面，平安信托立足于服務實體經濟，致力于探索創新模式與渠道，積極構建特殊資產生態大平臺，整合優質資源，助力實體經濟風險化解，為企業提供特殊資產投行服務。基建投資方面，平安信托緊跟國家戰略方向，聚焦城市基礎設施、交通、能源等領域，為保險資金和機構投資者提供現金流穩定、風險回報合理的金融產品，支持國家基礎設施建設升級。服務信托方面，平安信托加強主動管理，聚焦B端業務拓展，為機構投資者提供優質的信托服務。私募股權投資方面，平安信托通過積極輸出長期積累的專業投資與管理經驗，重點支持節能環保、高端制造、醫療健康等新興產業領域內的優質企業，幫助企業提升經營能效和價值，助力國家產業結構升級。2019年，信托業務凈利潤同比下降13.7%，主要原因是受項目退出節奏影響，導致投資收益同比減少。截至2019年12月31日，平安信托凈資本規模180.46億元，凈資本與各項業務風險資本之和的比例為212.4%（監管要求≥100%），凈資本與凈資產比例為77.4%（監管要求≥40%），均符合監管要求。
(2) 證券業務
2019年，國內資本市場深化改革帶動股票市場行情回暖，證券行業經營業績明顯改善；平安證券實現凈利潤23.76億元，同比增長41.4%，主要得益于經紀業務交易量、投行ABS與債券承銷規模同比增長。經紀業務方面，平安證券持續優化客戶結構，推動大眾、財富客戶、機構三大客群均衡發展；堅持科技賦能，打造全面金融產品體系、智能經營服務平臺和專業投資顧問隊伍，提升專業的財富管理能力；2019年經紀**買賣證券業務凈收入（不含席位租賃）市場份額達2.96%，同比上升0.45個百分點，保持持續增長態勢。投行業務方面，平安證券加強重點區域與行業機構客戶覆蓋，推進戰略客戶協同開拓，完善全周期、全產品的綜合金融服務模式，持續提升體系化銷售服務水平；2019年債券和ABS承銷排名位于行業前列，股權類項目儲備持續增長。交易業務方面，平安證券依托全方位的智能投資和管理系統，在震蕩的債券市場中提升策略交易能力，投資業績穩健增長。資管業務方面，平安證券持續提升跨市場、跨品種的“固收+”大類資產配置能力，拓展權益與量化業務，不斷提升主動管理能力、豐富產品種類。
(3) 平安融資租賃
平安融資租賃始終堅持“專業為本、創新為魂、科技領先”的經營宗旨，憑借集團綜合金融協同優勢，致力于為客戶提供更靈活多樣的資金產品和更綜合全面的增值服務，矢志于成為**融資租賃行業具有獨特商業生命力和延展力的中小客戶領域和專業市場領域的專家型領導者。2019年，平安融資租賃凈利潤同比增長36.0%，主要得益于各業務板塊的穩定健康發展，成熟業務繼續深入，創新業務不斷突破。同時，受宏觀環境和部分行業監管趨嚴影響，實體經營持續承壓，截至2019年12月末，平安融資租賃不良資產率較年初略有上升，但始終處于行業低位。未來，平安融資租賃將持續加強資產管控力度，根據風險狀態及時調整應對措施，對新增資產提高資質要求，聚焦高端客群；對存量資產加強風險管控，建立“快評、快談、快處”等處置程序，確保風險可控。
(4) 平安資產管理
平安資產管理負責本公司境內投資管理業務，接受委托管理本公司保險資金的投資資產，并通過多種渠道為其他投資者提供投資產品和第三方資產管理服務。面對宏觀經濟形勢變化和資本市場波動，平安資產管理始終堅持價值投資和穩健審慎投資理念，積極應對市場風險，努力把握市場機遇，持續服務好保險資金投資管理需求，不斷為各類客戶創造價值。平安資產管理堅持服務國家重大戰略實施和實體經濟高質量發展的目標，另類投資規模保持業內領先，服務實體經濟能力不斷提升。面對資產管理行業的新趨勢，平安資產管理積極發揮主動投資管理能力的優勢，始終堅持專業化、市場化運作，第三方資產管理業務穩健發展。2019年，平安資產管理凈利潤同比增長7.6%，主要受益于資產管理規模持續增長。作為**最大的資產管理機構之一，平安資產管理公司致力于打造業內領先的“資管+生態”投資管理平臺，將繼續通過科技賦能投資能力、風險管理能力和客戶服務體系建設，堅持以客戶為中心，以投資業績為導向，用專業為客戶創造更高的價值。未來，平安資產管理將持續深化科技創新，力爭成為**領先的科技型資產管理公司。
4.4.7 科技業務
本公司通過陸金所控股、金融壹賬通、平安好醫生、平安醫保科技、汽車之家及其他公司經營科技業務。公司在金融科技、醫療科技領域持續探索創新商業模式，致力于實現反哺金融主業、賦能行業升級、服務實體經濟的目標。
陸金所控股是**乃至全球領先的綜合性線上財富管理與個人借款科技平臺。2019年，**互聯網金融行業進入合規發展的強監管周期，陸金所控股秉承科技創新賦能傳統金融的發展理念，在財富管理和個人借款等主要業務領域積極應對挑戰，把握監管新政下的新機遇，業務實現穩健增長。
金融壹賬通（紐交所股票代碼：OCFT）于2019年12月13日成功登陸美國紐約證券交易所，是**領先的商業科技云服務平臺(Technology-as-a-Service)企業。金融壹賬通將豐富的金融服務行業經驗與領先的科技融合，為銀行、保險、投資等各類金融機構提供全流程、全體系的解決方案，賦能金融機構實現增加收入、管控風險、提升效率、提高服務質量和降低成本，進而實現數字化轉型。2019年，金融壹賬通實現營業收入23.28億元，同比增長64.7%，主要得益于其獨特的按交易量收費的收入模式。截至2019年12月31日，金融壹賬通累計服務621家銀行、96家保險公司，包括國內100%的大型銀行、99%的城商行和52%的保險公司，并通過這些機構觸達數以億計的終端客戶。
平安好醫生（股票代碼：01833.HK）依托自有醫療團隊及自主研發的人工智能輔助診療系統，向用戶提供及時、優質的在線醫療服務，涵蓋7×24小時在線咨詢、健康管理、處方、轉診、掛號、第二診療意見及1小時送藥等全流程服務。平安好醫生作為集團醫療健康生態圈重要的布局，在立足于平安的同時，不斷向外延伸用戶版圖。截至2019年12月31日，平安好醫生累計注冊用戶量超3.15億，12月當月活躍用戶數達6,690萬，是**最大的互聯網醫療健康服務平臺。
平安醫保科技以“三醫聯動”為核心，醫保支付方為入口，憑借豐富的醫保管理、醫療管理、健康管理、疾病管理行業經驗，積極打造醫療生態圈閉環解決方案，為醫保、商保及醫療服務提供方提供“軟件+服務”的一攬子智能化賦能方案。平安醫保科技依托自然語言處理技術、深度學習詞嵌入技術以及無監督學習技術，打造了具備“規則審核+大數據風控”雙輪驅動引擎的“醫保鷹眼”系統，目前已具備捕捉40種典型醫保欺詐場景的能力，基于強大的數據積累和智能技術為用戶提供精準、高效的控費服務。
汽車之家（紐交所股票代碼：ATHM)是**領先的汽車互聯網服務平臺，致力于建立以數據和技術為核心的智能汽車生態圈，為汽車消費者提供豐富的產品及服務。2019年，汽車之家業務穩步發展，實現營業收入84.21億元，同比增長16.4%，其中在線營銷業務收入14.91億元，占比17.7%，占比同比上升5.9個百分點；凈利潤34.09億元，同比增長10.7%。
五、 涉及財務報告的相關事項
5.1 與上年度財務報告相比，會計政策、會計估計和核算方法發生變化的具體說明
（1）會計政策變更
**于2019年頒布了修訂后的《企業會計準則第7號——非貨幣性資產交換》和《企業會計準則第12號——債務重組》，修訂后的非貨幣性資產交換準則及債務重組準則對本集團及本公司無顯著影響。
本集團自2019年1月1日起適用于《企業會計準則第21號－租賃》(以下簡稱“新租賃準則”)。根據新租賃準則的相關規定，本集團未調整2018年度的比較財務報表。于2019年1月1日，本集團根據新租賃準則的要求確認了使用權資產**幣18,500百萬元以及租賃負債**幣17,667百萬元。該租賃負債以剩余租賃付款額按2019年1月1日的承租人增量借款利率折現的現值計量。
（2）會計估計變更
本集團在計量長期人身保險合同的保險責任準備金過程中須對折現率╱投資收益率、**亡率、發病率、退保率、保單紅利假設及費用假設等作出重大判斷。這些計量假設需以資產負債表日可獲取的當前信息為基礎確定。本集團于2019年12月31日根據當前信息重新厘定上述有關假設(主要是保險合同負債評估的折現率基準曲線變動及綜合溢價調整)，并對未來現金流估計予以更新，所形成的相關保險合同準備金的變動計入本年度利潤表。此項變動增加2019年12月31日壽險及長期健康險責任準備金**幣20,774百萬元，減少2019年度稅前利潤**幣20,774百萬元(2018年同期：減少壽險及長期健康險責任準備金**幣3,002百萬元，增加2018年度稅前利潤**幣3,002百萬元)。
5.2 重大會計差錯的內容、更正金額、原因及其影響說明
□適用 □√ 不適用
5.3 與上年度財務報告相比，合并范圍發生變化的具體說明
本公司2019年度合并主要子公司的范圍沒有重大變化。
5.4 董事會、監事會對會計師事務所“非標準審計報告”的說明
□適用 □√不適用
董事長兼首席執行官
馬明哲
**平安保險（集團）股份有限公司董事會
2020年2月20日
證券代碼：601318 證券簡稱：**平安 公告編號：臨2020-011
**平安保險（集團）股份有限公司
第十一屆董事會第十一次會議決議
公告
**平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“本公司”）董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本公司第十一屆董事會第十一次會議（以下簡稱“會議”）通知于2020年2月6日發出，會議于2020年2月20日在深圳市、上海市、**特別行政區以視頻聯通方式召開，同時部分董事通過電話連線方式參會。會議應出席董事13人，實到董事13人，會議有效行使表決權票數13票。本公司全體監事和部分高級管理人員列席了會議，會議的召集、召開程序符合《中華****公司法》和《**平安保險（集團）股份有限公司章程》（以下簡稱“《公司章程》”）的相關規定，會議合法、有效。
會議由本公司董事長兼首席執行官馬明哲主持，與會董事經充分討論，審議通過了如下議案：
一、審議通過了《公司2020年工作計劃》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
二、審議通過了《公司2019年度財務決算報告》，并同意提交股東大會審議
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
三、審議通過了《公司2019年度利潤分配預案》，并同意提交股東大會審議
具體內容請見本公司于同日在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）披露的《**平安保險（集團）股份有限公司2019年年度利潤分配方案公告》。
本公司**董事對本項議案發表了同意的**意見。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
四、審議通過了《關于審議公司2019年年度報告及摘要的議案》，并同意提交股東大會審議
具體內容請見本公司于同日在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）披露的《**平安保險（集團）股份有限公司2019年年度報告》及《**平安保險（集團）股份有限公司2019年年度報告摘要》。
董事會亦對本公司2019年年度報告中因執行****《企業會計準則解釋第2號》的有關規定所涉及的保險合同準備金會計估計變更相關內容進行了審議，認為本公司根據《企業會計準則解釋第2號》并基于資產負債表日可獲得信息所作出的本項會計估計變更是合理的，并同意本公司對本項會計估計變更的會計處理。本項會計估計變更的具體內容請見本公司于同日在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）披露的《**平安保險（集團）股份有限公司關于會計估計變更的公告》及其附件。
本公司**董事對本項會計估計變更發表了同意的**意見。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
五、審議通過了《公司2019年度董事會報告》，并同意提交股東大會審議
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
六、審議通過了《關于審議〈2019年度集團償付能力報告〉的議案》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
七、審議通過了《關于審議〈公司2019年度規劃實施評估報告〉的議案》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
八、審議通過了《關于聘用公司2020年度審計機構的議案》，并同意提交股東大會審議
本公司董事會同意續聘普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）及羅兵咸永道會計師事務所分別為本公司2020年度**會計準則財務報告審計機構及國際財務報告準則財務報告審計機構，并同意提請本公司股東大會授權董事會授權管理層決定其酬金。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
九、審議通過了《關于審議〈公司募集資金存放與實際使用情況專項報告〉的議案》
具體內容請見本公司于同日在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）披露的《**平安保險（集團）股份有限公司募集資金存放與實際使用情況專項報告》及普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）《對募集資金存放與實際使用情況專項報告的鑒證報告》。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
十、審議通過了《關于審議〈**平安非保險子公司2019年年度報告〉的議案》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
十一、審議通過了《關于發行債券融資工具的議案》，并同意提交股東大會審議
本公司董事會建議股東大會一般及無條件地授權董事會，并由董事會轉授權執行董事在監管機構批準的前提下，根據市場情況，決定及處理本公司在境內外一次或分多次發行本金總額不超過**幣100億元（含本數）或等值外幣債務融資工具，包括但不限于企業債券、公司債券及其他監管機構許可發行的**幣或外幣境內外債務融資工具。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
十二、審議通過了《關于審議〈2020-2022年平安集團資本規劃〉的議案》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
十三、審議通過了《關于審議2020年資產配置計劃的議案》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
十四、審議通過了《關于審議本公司非金融子公司重大關聯交易框架協議的議案》
有關交易不構成《上海證券交易所股票上市規則》定義的本公司關聯交易，也不構成《**聯合交易所有限公司證券上市規則》定義的本公司關連交易。
本公司**董事對本項議案發表了同意的**意見。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
十五、審議通過了《關于審議〈公司2019年度財務資源規劃與配置報告〉的議案》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
十六、審議通過了《關于集團高管薪酬檢視的議案》
本公司**董事對本項議案發表了同意的**意見。
表決結果：**9票、反對0票、棄權0票，董事長馬明哲，董事任匯川、姚波及蔡方方回避表決
十七、審議通過了《關于審議〈2019年度公司治理報告-激勵約束機制〉的議案》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
十八、審議通過了《關于進一步明確長期服務計劃額度提取口徑的議案》
具體內容請見本公司于同日在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）披露的《**平安保險（集團）股份有限公司關于調整長期服務計劃額度提取口徑的公告》及本次調整后的《**平安保險（集團）股份有限公司長期服務計劃》。
本公司**董事對本項議案發表了同意的**意見。
表決結果：**9票、反對0票、棄權0票，董事長馬明哲，董事任匯川、姚波及蔡方方回避表決
十九、審議通過了《關于聘任公司審計責任人的議案》
本公司**董事對本項議案發表了同意的**意見。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
二十、審議通過了《關于審議〈公司2019年度內部控制評價報告〉的議案》
具體內容請見本公司于同日在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）披露的《**平安保險（集團）股份有限公司2019年度內部控制評價報告》。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
二十一、審議通過了《關于審議〈公司2019年度合規工作報告〉的議案》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
二十二、審議通過了《關于審議〈公司2019年度關聯交易情況和關聯交易管理制度執行情況報告〉的議案》，并同意將該報告向股東大會報告
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
二十三、審議通過了《關于審議〈公司2019年度風險評估報告〉的議案》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
二十四、逐項審議通過了《關于審議高級管理人員離任審計報告的議案》
表決結果：
《孫建一先生離任審計報告》：**13票、反對0票、棄權0票
《李源祥先生離任審計報告》：**13票、反對0票、棄權0票
二十五、審議通過了《關于審議〈公司2019年度反保險欺詐工作情況報告〉的議案》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
二十六、審議通過了《關于審議〈公司2019年度可持續發展報告〉的議案》
具體內容請見本公司于同日在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）披露的《**平安保險（集團）股份有限公司2019年度可持續發展報告》。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
二十七、審議通過了《關于審議公司2019年度董事履職工作報告及**董事述職報告的議案》，并同意將該等報告向股東大會報告，將**董事履職評價結果提交股東大會審議
本公司董事會結合《**平安保險（集團）股份有限公司2019年度**董事述職報告》對**董事2019年度的履職情況進行了綜合評估，并一致認為本公司全體**董事2019年度的履職評價結果均為“稱職”。
本公司**董事2019年度履職的具體情況請見本公司于同日在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）披露的《**平安保險（集團）股份有限公司2019年度**董事述職報告》。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
二十八、審議通過了《關于審議2019年度公司治理報告的議案》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
二十九、審議通過了《關于審議集團并表管理年度報告相關文件的議案》
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
三十、審議通過了《關于設立董事會消費者權益保護委員會及制定相關工作細則的議案》
根據**銀行保險監督管理委員會的相關規定，本公司董事會決議設立消費者權益保護委員會，并制定了《董事會消費者權益保護委員會工作細則》。本公司董事會消費者權益保護委員會的人員組成如下：
主任委員：伍成業
委員：葛明、歐陽輝、謝永林、陳心穎
注：謝永林先生、陳心穎女士將待**銀行保險監督管理委員會核準其董事任職資格后，正式出任董事會消費者權益保護委員會委員。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
三十一、審議通過了《關于修訂〈公司章程〉的議案》，并同意提交股東大會審議
具體內容請見本公司于同日在上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）披露的《**平安保險（集團）股份有限公司關于修訂公司章程的公告》。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
三十二、審議通過了《關于建議股東大會授予董事會增發H股股份一般性授權的議案》，并同意提交股東大會審議
本公司董事會建議股東大會授予其一般性授權，以配發、發行及處理不超過本公司已發行H股20%（即不超過本公司已發行股份總數的8.15%）的新增H股，有關發行價格較證券的基準價折讓（如有）不超過10%（而非《**聯合交易所有限公司證券上市規則》設定的20%上限），并授權本公司董事會對《公司章程》作出其認為適當的相應修訂，以反映配發或發行H股股份后的新股本架構。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
三十三、審議通過了《關于召開2019年年度股東大會的議案》
本公司董事會決議于2020年4月9日召開2019年年度股東大會。于2020年3月9日A股交易結束后當天在**證券登記結算有限責任公司上海分公司登記在冊的本公司A股股東以及于2020年4月9日名列本公司股東名冊的H股股東均有權出席本次股東大會。
本公司2019年年度股東大會的會議通知和會議資料將另行公布。
表決結果：**13票、反對0票、棄權0票
特此公告。
**平安保險（集團）股份有限公司董事會
2020年2月20日
證券代碼：601318 證券簡稱：**平安 公告編號：臨2020-012
**平安保險（集團）股份有限公司
第九屆監事會第九次會議決議公告
**平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“本公司”）監事會及全體監事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本公司第九屆監事會第九次會議（以下簡稱“會議”）通知于2020年2月10日發出，會議于2020年2月20日在深圳市、上海市、**特別行政區以視頻聯通方式召開，同時部分監事通過電話連線方式參會。會議應出席監事5人，實到監事5人，會議有效行使表決權票數5票。本公司部分高級管理人員列席了會議，會議的召集、召開程序符合《中華****公司法》和《**平安保險（集團）股份有限公司章程》（以下簡稱“《公司章程》”）的相關規定，會議合法、有效。
會議由本公司監事會主席顧立基主持，與會監事經充分討論，審議通過了如下議案：
一、審議通過了《公司2019年度監事會報告》，并同意提交股東大會審議
表決結果：**5票、反對0票、棄權0票
二、審議通過了《關于審議公司2019年年度報告及摘要的議案》
監事會對《公司2019年年度報告》及其摘要進行了審議，意見如下：
（1）《公司2019年年度報告》的編制和審核程序符合法律、行政法規、**證券監督管理委員會和《公司章程》的規定；
（2）《公司2019年年度報告》內容真實、準確、完整地反映了本公司的實際情況；
（3）監事會未發現參與《公司2019年年度報告》編制和審議的人員有違反保密規定的行為；
（4）通過檢視《公司2019年年度報告》中所載的本公司報告期內現金分紅政策及利潤分配方案的執行情況、本公司2019年年度利潤分配方案，監事會認為董事會嚴格執行現金分紅政策和股東回報規劃、嚴格履行現金分紅相應決策程序并真實、準確、完整的披露了現金分紅政策及其執行情況；
（5）通過審閱《公司2019年年度報告》中因執行****《企業會計準則解釋第2號》的有關規定所涉及的保險合同準備金會計估計變更相關內容，監事會認為本公司根據《企業會計準則解釋第2號》并基于資產負債表日可獲得信息所作出的本項會計估計變更是合理的，并同意本公司對本項會計估計變更的會計處理。
表決結果：**5票、反對0票、棄權0票
三、審議通過了《關于審議〈公司2019年度規劃實施評估報告〉的議案》
表決結果：**5票、反對0票、棄權0票
四、審議通過了《關于審議〈公司募集資金存放與實際使用情況專項報告〉的議案》
表決結果：**5票、反對0票、棄權0票
五、審議通過了《關于審議〈公司2019年度關聯交易情況和關聯交易管理制度執行情況報告〉的議案》
表決結果：**5票、反對0票、棄權0票
六、逐項審議通過了《關于審議高級管理人員離任審計報告的議案》
表決結果：
《孫建一先生離任審計報告》：**5票、反對0票、棄權0票
《李源祥先生離任審計報告》：**5票、反對0票、棄權0票
七、審議通過了《關于審議〈公司2019年度反保險欺詐工作情況報告〉的議案》表決結果：**5票、反對0票、棄權0票
八、審議通過了《關于審議〈公司2019年度可持續發展報告〉的議案》
表決結果：**5票、反對0票、棄權0票
九、審議通過了《關于審議〈公司2019年度全體董事履職評價報告〉的議案》
監事會同意本議案附件《公司2019年度董事履職工作報告》和《公司2019年度**董事述職報告》，并一致認為公司全體董事2019年度履職考評的結果均為“稱職”。
表決結果：**5票、反對0票、棄權0票
特此公告。
**平安保險（集團）股份有限公司監事會
2020年2月20日
證券代碼：601318 證券簡稱：**平安 公告編號：臨2020-013
**平安保險（集團）股份有限公司
關于會計估計變更的公告
**平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“本公司”）董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
●重要內容提示：
《**平安保險（集團）股份有限公司2019年年度報告》中因執行****《企業會計準則解釋第2號》的有關規定所涉及的保險合同準備金會計估計變更（以下簡稱“本項會計估計變更”），對本公司2019年度稅前利潤的影響為減少稅前利潤**幣20,774百萬元。
一、概述
本公司于2020年2月20日召開的第十一屆董事會第十一次會議審議通過了本項會計估計變更的相關內容。本項會計估計變更增加本公司2019年12月31日壽險及長期健康險責任準備金**幣20,774百萬元，減少本公司2019年度稅前利潤**幣20,774百萬元。
二、本項會計估計變更的具體情況及對本公司的影響
本公司在計量長期人身險保險合同的保險責任準備金過程中須對折現率/投資收益率、**亡率、發病率、退保率、保單紅利假設及費用假設等作出重大判斷。這些計量假設需以資產負債表日可獲取的當前信息為基礎確定。本公司于2019年12月31日根據當前信息重新厘定上述有關假設（主要是保險合同負債評估的折現率基準曲線變動及綜合溢價調整），并對未來現金流的估計予以更新，所形成的相關保險合同準備金的變動計入本年度利潤表。此項變動增加本公司2019年12月31日壽險及長期健康險責任準備金**幣20,774百萬元，減少本公司2019年度稅前利潤**幣20,774百萬元。
本公司對本項會計估計變更采用未來適用法處理。
三、**董事及監事會對本項會計估計變更的意見
本公司**董事及監事會對本項會計估計變更的相關內容進行了審議，均認為本公司根據《企業會計準則解釋第2號》并基于資產負債表日可獲得信息所作出的本項會計估計變更是合理的，并同意本公司對本項會計估計變更的會計處理。
四、會計師事務所對本項會計估計變更的意見
本公司審計師普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）就本項會計估計變更的原因和對經營成果的影響作了充分了解并出具了《關于**平安保險（集團）股份有限公司2019年度會計估計變更的專項報告》。
五、上網公告附件
（一）本公司**董事的**意見
（二）本公司董事會關于會計估計變更的專項說明
（三）本公司監事會關于會計估計變更的專項說明
（四）普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）《關于**平安保險（集團）股份有限公司2019年度會計估計變更的專項報告》
（五）本公司2019年度已審財務報表
特此公告。
**平安保險（集團）股份有限公司董事會
2020年2月20日
證券代碼：601318 證券簡稱：**平安 公告編號：臨2020-014
**平安保險（集團）股份有限公司
2019年年度利潤分配方案公告
**平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“本公司”或“公司”）董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
重要內容提示：
●本公司2019年度利潤分配方案：派發本公司2019年末期股息每股現金**幣1.30元（含稅），剩余未分配利潤全部結轉至2020年度。
●本次末期股息派發的實際總額將以實際有權參與股數為準計算。以下預期時間表僅為暫定日期，具體日期將在權益分派實施公告中予以明確：
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●本次利潤分配方案尚待本公司2019年年度股東大會審議通過后方可實施。
一、 利潤分配方案內容
經普華永道中天會計師事務所（特殊普通合伙）審計，本公司2019年度**會計準則及國際財務報告準則合并財務報表歸屬于母公司股東的凈利潤均為**幣1,494.07億元，母公司凈利潤為**幣616.78億元。根據《**平安保險（集團）股份有限公司章程》（以下簡稱“《公司章程》”）及其他相關規定，公司在確定可供股東分配的利潤額時，應當按照母公司**會計準則財務報表凈利潤的百分之十提取法定盈余公積，同時規定，法定盈余公積累計額為公司注冊資本的百分之五十以上的，可以不再提取。經過上述利潤分配，并結轉上年度未分配利潤后，根據《公司章程》及其他相關規定，按**會計準則和國際財務報告準則母公司財務報表的未分配利潤孰低確定公司可供股東分配利潤。截至2019年12月31日，本公司可供股東分配利潤為**幣1,001.53億元。
基于本公司利潤的持續增長以及對公司未來前景充滿信心，董事會建議：2019年末期股息為每股現金**幣1.30元（含稅），加上已派發的2019年中期股息每股現金**幣0.75元（含稅），2019年全年股息為每股現金**幣2.05元（含稅），同比增長19.2%。根據《上海證券交易所上市公司回購股份實施細則》等有關規定，目前尚難以預計本次末期股息派發A股股東股權登記日時有權參與本次末期股息派發的總股數（“實際有權參與股數”），因此暫無法確定本次末期股息派發總額。若根據截至2019年12月31日本公司的總股本18,280,241,410股扣除本公司回購專用證券賬戶上的本公司A股股份57,594,607股計算，2019年末期股息派發總額預計為**幣23,689,440,843.90元（含稅）。本次末期股息派發的實際總額將以實際有權參與股數為準計算。
本次末期股息派發對本公司償付能力充足率無重大影響，股息派發后本公司償付能力充足率符合監管要求。扣除2019年末期股息后，本公司剩余未分配利潤全部結轉至2020年度。
二、 本年度現金分紅比例低于30%的情況說明
報告期內，本公司實現歸屬于母公司股東的凈利潤**幣1,494.07億元，2019年擬分配的現金紅利總額（包括中期已分配的現金紅利**幣136.67億元）預計為**幣373.56億元，同比增長19%，過去三年現金分紅總額年復合增長率達39.7%；包含以現金為對價，采用集中競價方式當年已實施的股份回購金額**幣50.01億元后，2019年全年現金分紅總額占本年度本公司歸屬于母公司股東的凈利潤的28.4%。本公司的利潤分配重視對投資者的合理投資回報，利潤分配政策保持連續性和穩定性。具體的現金分紅比例將綜合考慮本公司的盈利、現金流和償付能力情況，根據本公司經營和業務發展需要，由本公司董事會制訂分配方案并實施。本公司2019年全年現金分紅總額未達到本公司歸屬于母公司股東凈利潤的30%，主要基于以下考慮：
（一）外部宏觀經濟形勢承壓。2019年以來，**經濟發展面臨的內外部環境愈加復雜多變，經濟增速放緩、下行壓力持續增大。金融機構面臨的業務增速放緩、盈利空間縮小和資產質量下滑等挑戰持續加大。
（二）資本監管要求日益趨嚴。隨著“償二代”二期工程的實施，銀行、信托、證券等資本監管新規陸續出臺，保險、銀行、資管等受監管的公司資本約束收緊，對資本充足和資本質量的要求將不斷提高。
（三）公司戰略推進持續深化。本公司致力于成為國際領先的科技型個人金融生活服務集團。目前，本公司將“金融+科技”更加清晰地定義為核心主業，確保金融主業穩健增長的基礎上，緊密圍繞主業轉型升級需求，持續加大科技投入，不斷增強“金融+生態”賦能的水平與成效，在運用科技助力金融業務提升服務效率、提升風控水平、降低運營成本的同時，將創新科技深度應用于構建“金融服務、醫療健康、汽車服務、房產服務、智慧城市”五大生態圈，為個人客戶和互聯網用戶提供金融生活產品及服務，優化綜合金融獲客渠道與質效。隨著本公司戰略的持續深化推進，本公司有必要提前做好資本規劃及配置安排，保證業務發展資本需求的同時，提升公司抵御風險的能力。
基于此，為了保持利潤分配政策的連續性、穩定性，使本公司在把握未來增長機會的同時保持財務靈活性，董事會制定了上述2019年末期股息分配方案。本公司剩余未分配利潤結轉至2020年度，本公司未分配利潤主要作為內生資本留存，以維持合理的償付能力充足率水平，并用于向下屬各子公司注資，以維持子公司的償付能力充足率或資本充足率在合理水平。
三、 公司履行的決策程序
（一） 董事會會議的召開、審議和表決情況
本公司于2020年2月20日召開第十一屆董事會第十一次會議審議通過了《公司2019年度利潤分配預案》，同意本次利潤分配方案并同意將該方案提交本公司2019年年度股東大會審議。
（二） **董事意見
本公司全體**董事認為：本次利潤分配方案決策程序和機制完備、分紅標準和比例明確且清晰，符合《公司章程》及相關審議程序的規定，充分保護了中小投資者的合法權益，并發表同意的**意見。
（三） 監事會意見
本公司監事會認為：董事會嚴格執行現金分紅政策和股東回報規劃、嚴格履行現金分紅相應決策程序并真實、準確、完整地披露了現金分紅政策及其執行情況。
四、 相關風險提示
本次利潤分配方案尚需提交本公司2019年年度股東大會審議通過后方可實施。
五、 有關咨詢辦法
聯系部門：本公司董事會辦公室
聯系電話：（0755）8867 4686、81928741
聯系傳真：（0755）8243 1029
聯系電郵：IR@pingan.com.cn
特此公告
**平安保險（集團）股份有限公司董事會
2020年2月20日
證券代碼：601318 證券簡稱：**平安 編號：臨 2020-015
**平安保險（集團）股份有限公司
關于修訂公司章程的公告
**平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“本公司”）董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
本公司于2020年2月20日召開的第十一屆董事會第十一次會議審議通過了《關于修訂〈**平安保險（集團）股份有限公司章程〉的議案》（以下簡稱“本次修訂”）。
由于本公司于2019年12月10日召開的2019年第一次臨時股東大會上審議通過的《關于修訂〈**平安保險（集團）股份有限公司章程〉的議案》（以下簡稱“前次修訂”）尚未獲得**銀行保險監督管理委員會核準，本公司擬在前次修訂的基礎上，對《公司章程》作出如下修訂：
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本次修訂尚須提交本公司股東大會以特別決議案審議通過，并將于獲得**銀行保險監督管理委員會核準后方可生效。
特此公告。
**平安保險（集團）股份有限公司董事會
2020年2月20日
證券代碼：601318 證券簡稱：**平安 公告編號：臨2020-016
**平安保險（集團）股份有限公司關于調整長期服務計劃額度提取口徑的公告
**平安保險（集團）股份有限公司（以下簡稱“本公司”）董事會及全體董事保證本公告內容不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并對其內容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任。
根據本公司于2018年12月14日召開的2018年第二次臨時股東大會審議通過的《關于審議實施長期服務計劃的議案》，為加強本公司利益與員工利益的長期綁定、強化內部激勵，完善本公司治理結構，健全本公司長期激勵約束機制，促進本公司長期經營穩健發展，根據有關法律、法規的規定，在遵循“長期服務、利益捆綁、價值導向、風險自擔、合法合規”的原則基礎上，本公司制定了《**平安保險（集團）股份有限公司長期服務計劃》（以下簡稱“長期服務計劃”）并實施。
本公司于2020年2月20日召開第十一屆董事會第十一次會議審議通過了《關于進一步明確長期服務計劃額度提取口徑的議案》（以下簡稱“本次調整”），本公司董事長馬明哲，執行董事任匯川、姚波及蔡方方作為長期服務計劃的參與對象均回避表決。根據本公司2018年第二次臨時股東大會審議通過的《關于審議實施長期服務計劃的議案》以及長期服務計劃，本次調整由董事會審議生效。本次調整具體如下：
一、調整長期服務計劃額度提取口徑
為確保長期服務計劃的激勵導向與董事會經營目標高度一致，本公司長期服務計劃的額度提取口徑，由“根據董事會設定的凈利潤增長率目標的實際達成情況，按一定比例計算：當年度長期服務計劃額度上限=當年度凈利潤×N”調整為“根據董事會設定的利潤增長率目標的實際達成情況，按一定比例計算：當年度長期服務計劃額度上限=當年度利潤×N”。
二、對本公司的影響
本次調整符合有關法律、法規的規定，不會對本公司長期服務計劃的實施產生實質性的影響，不會對本公司財務狀況和經營成果產生重大影響。
三、**董事及監事會的意見
本公司**董事及監事會均認為：本次調整符合**證券監督管理委員會《關于上市公司實施員工持股計劃試點的指導意見》等有關法律、法規的規定，不存在損害本公司及全體股東利益的情形。
特此公告。
**平安保險（集團）股份有限公司
董事會
2020年2月20日
（股票代碼：601318）
拓展知識：
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