**公司不年審 匯豐賬戶
前沿拓展：
**公司不年審 匯豐賬戶
建議持有匯豐賬戶的個(gè)人或者公司都不要輕易注銷賬戶，因?yàn)樽罱鼌R豐開戶政策收緊，一般開戶都比較困難，已經(jīng)開到賬戶的還是珍惜一點(diǎn)
過去10多年，**因國(guó)際金融地位、自由開放的市場(chǎng)、便利的商業(yè)環(huán)境，吸引了海量企業(yè)家，尤其是外貿(mào)業(yè)務(wù)的企業(yè)家紛紛將海外公司、銀行賬戶設(shè)立在**。由于過往的監(jiān)管不嚴(yán)格這個(gè)bug，不少企業(yè)家把**公司純用作離岸公司來(lái)使用。外貿(mào)企業(yè)家的**公司只是用于收付款，沒有嚴(yán)格按照**的法律法規(guī)來(lái)處理公司賬務(wù)，稅務(wù)也大都是零申報(bào)。逐漸地，公司重大的稅務(wù)隱患悄然醞釀。緊接著，CRS全球金融涉稅信息交換、全球反洗錢審查紛至沓來(lái)，**公司和銀行賬戶的問題開始慢慢敗露了。從今年年初的時(shí)候，不管是**的本土銀行還是離岸賬戶，各方面的都開始收緊，如匯豐花旗恒生是客戶選擇最多的銀行，但是在今年年初開始，這幾個(gè)銀行的門檻開始提高，離岸賬戶也相繼在清除賬戶的狀態(tài)，由此可見，現(xiàn)在注冊(cè)一家離岸公司是很簡(jiǎn)單的，但是開立賬戶是非常困難的。
近年來(lái)離岸賬戶開戶難度一直在加大，“開戶難”、“關(guān)戶潮”一直在上演，而在這背后存在的主要原因之一即為跨境交易背后中存在的洗錢風(fēng)險(xiǎn)，世界級(jí)銀行接連頻繁被爆出洗錢的丑聞，各個(gè)國(guó)家加大銀行監(jiān)管力度已成大勢(shì)所趨。而在近期，**63億洗錢案件遭到曝光，16名來(lái)自比利時(shí)及其他地區(qū)的人員到達(dá)**，并讓他們利用偽造的身份證明、虛假公司資料等，在**地區(qū)銀行開設(shè)離岸公司賬戶，并向銀行提交了虛假文件。
受此影響**地區(qū)離岸開戶業(yè)務(wù)幾乎全面放緩，即便去**也無(wú)法再順利辦理，加上**通關(guān)時(shí)間遲遲未定，因此比較急用賬戶收付款的離岸公司更是雪上加霜。
**本地銀行開戶難，是因?yàn)?*本地銀行收緊開戶政策，基調(diào)只有一個(gè)：加強(qiáng)離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃個(gè)人所得稅管理。由于**本地銀行賬戶風(fēng)險(xiǎn)管控不當(dāng)、洗錢交易監(jiān)管不力等原因而被罰款的案例屢見不鮮。例如，2012年底，渣打銀行為伊朗與蘇丹的客戶，處理數(shù)千筆金融交易，而被迫繳納3.27億美元和解金。匯豐銀行也因涉及洗錢，向美國(guó)**繳納19.2億美元和解金。而**本地銀行賬戶出現(xiàn)“一戶難求”的現(xiàn)象，CRS也是其中一個(gè)重要的因素。自2013年以來(lái)，**因洗錢案件凍結(jié)的資產(chǎn)總額一直在提升，僅2018年一年就凍結(jié)了超過78億的資產(chǎn)。
離岸賬戶擁有資金調(diào)撥自由、存款利率、品種不受限制、免征存款利息稅、境內(nèi)外資金綜合運(yùn)營(yíng)效率高、可境**控，境外運(yùn)作等一系列優(yōu)勢(shì)，受到許多從事國(guó)際貿(mào)易的公司所青睞。特別是**離岸賬戶，因其便利的條件，一直以來(lái)都是國(guó)內(nèi)公司開設(shè)離岸賬戶的首選。但現(xiàn)在開設(shè)離岸賬戶難度非常大，在不考慮買理財(cái)或者大額資金存儲(chǔ)的情況下，基本上開不下來(lái)離岸賬戶，除非自身資質(zhì)非常好。
拓展知識(shí)：
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