**公司不年審 匯豐賬戶
前沿拓展：
**公司不年審 匯豐賬戶
建議持有匯豐賬戶的個人或者公司都不要輕易注銷賬戶，因為最近匯豐開戶政策收緊，一般開戶都比較困難，已經開到賬戶的還是珍惜一點
過去10多年，**因國際金融地位、自由開放的市場、便利的商業環境，吸引了海量企業家，尤其是外貿業務的企業家紛紛將海外公司、銀行賬戶設立在**。由于過往的監管不嚴格這個bug，不少企業家把**公司純用作離岸公司來使用。外貿企業家的**公司只是用于收付款，沒有嚴格按照**的法律法規來處理公司賬務，稅務也大都是零申報。逐漸地，公司重大的稅務隱患悄然醞釀。緊接著，CRS全球金融涉稅信息交換、全球反洗錢審查紛至沓來，**公司和銀行賬戶的問題開始慢慢敗露了。從今年年初的時候，不管是**的本土銀行還是離岸賬戶，各方面的都開始收緊，如匯豐花旗恒生是客戶選擇最多的銀行，但是在今年年初開始，這幾個銀行的門檻開始提高，離岸賬戶也相繼在清除賬戶的狀態，由此可見，現在注冊一家離岸公司是很簡單的，但是開立賬戶是非常困難的。
近年來離岸賬戶開戶難度一直在加大，“開戶難”、“關戶潮”一直在上演，而在這背后存在的主要原因之一即為跨境交易背后中存在的洗錢風險，世界級銀行接連頻繁被爆出洗錢的丑聞，各個國家加大銀行監管力度已成大勢所趨。而在近期，**63億洗錢案件遭到曝光，16名來自比利時及其他地區的人員到達**，并讓他們利用偽造的身份證明、虛假公司資料等，在**地區銀行開設離岸公司賬戶，并向銀行提交了虛假文件。
受此影響**地區離岸開戶業務幾乎全面放緩，即便去**也無法再順利辦理，加上**通關時間遲遲未定，因此比較急用賬戶收付款的離岸公司更是雪上加霜。
**本地銀行開戶難，是因為**本地銀行收緊開戶政策，基調只有一個：加強離岸賬戶管控，防止洗錢和資本外流逃個人所得稅管理。由于**本地銀行賬戶風險管控不當、洗錢交易監管不力等原因而被罰款的案例屢見不鮮。例如，2012年底，渣打銀行為伊朗與蘇丹的客戶，處理數千筆金融交易，而被迫繳納3.27億美元和解金。匯豐銀行也因涉及洗錢，向美國**繳納19.2億美元和解金。而**本地銀行賬戶出現“一戶難求”的現象，CRS也是其中一個重要的因素。自2013年以來，**因洗錢案件凍結的資產總額一直在提升，僅2018年一年就凍結了超過78億的資產。
離岸賬戶擁有資金調撥自由、存款利率、品種不受限制、免征存款利息稅、境內外資金綜合運營效率高、可境**控，境外運作等一系列優勢，受到許多從事國際貿易的公司所青睞。特別是**離岸賬戶，因其便利的條件，一直以來都是國內公司開設離岸賬戶的首選。但現在開設離岸賬戶難度非常大，在不考慮買理財或者大額資金存儲的情況下，基本上開不下來離岸賬戶，除非自身資質非常好。
拓展知識：
原創文章，作者：九賢互聯網實用分享網小編，如若轉載，請注明出處：http://www.uuuxu.com/20220912471367.html
