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離岸公司怎么做外貿(mào)

你好，注冊(cè)離岸公司，可以你在內(nèi)地租商住樓辦公，或者自己在家辦公。相當(dāng)于在內(nèi)地有一個(gè)辦事處，只方便接待客戶使用。不能實(shí)際買賣產(chǎn)品。可以用離岸公司抬頭提高企業(yè)形象，做品牌推廣。

如采購貨物，聯(lián)系客戶，簽單都行，但是**公司賬戶不辦理RMB業(yè)務(wù)，所以接受貨款時(shí)，需要用個(gè)人賬戶或國內(nèi)公司賬戶接受。開出的票據(jù)是形式**，不可用來報(bào)稅。

自進(jìn)出口業(yè)務(wù)蓬勃發(fā)展以來，外貿(mào)企業(yè)呈井噴式增長。在貿(mào)易往來的過程中，企業(yè)會(huì)選擇開立離岸銀行賬戶來進(jìn)行資金調(diào)撥，那么離岸銀行賬戶能為外貿(mào)企業(yè)帶來哪些作用？企業(yè)又該如何維護(hù)？

外貿(mào)收匯方式

從事跨國業(yè)務(wù)的出口商主要通過以下方式收外匯：

1、個(gè)人外幣賬戶

適合小額收款，提匯結(jié)匯都有限額，在**內(nèi)地受外匯管制，限制個(gè)人賬號(hào)對(duì)公司賬戶匯款，且無法自由轉(zhuǎn)出。

2、國內(nèi)外貿(mào)**公司

適用訂單金額較大生意，費(fèi)用高，客戶比較被動(dòng)，有公司收了款拖欠不給的風(fēng)險(xiǎn)。

3、離岸公司賬戶

外匯收付款靈活，資金調(diào)撥自由，資金安全，可境內(nèi)**控，境外運(yùn)作，快捷簡便。

縱觀以上幾種辦法，開通離岸公司賬戶無疑是首選策略，況且現(xiàn)階段國際貿(mào)易呈“去中心化”和“訂單碎片化”趨勢(shì)，離岸賬戶收款更能滿足一般貿(mào)易企業(yè)及個(gè)人SOHO需求。

跨境貿(mào)易中，離岸賬戶是眾多外貿(mào)中小企業(yè)不可或缺的工具和手段。但相比**離岸銀行賬戶，開戶成本會(huì)比較高。

**離岸賬戶

**因?yàn)樵缙谡邇?yōu)勢(shì)，成為首選開戶地，對(duì)于大多數(shù)外貿(mào)從業(yè)者來說，在**開戶比在海外開戶成本低。因此，基本上大部分公司都會(huì)優(yōu)先選擇**離岸賬戶開戶。

對(duì)于大陸的外貿(mào)企業(yè)家來說，**確實(shí)是開設(shè)離岸賬戶最好的地方之一。**不僅靠近大陸，同時(shí)又是世界知名的金融中心之一，擁有全球高知名度的銀行，如星展銀行、恒生銀行等。

并且，據(jù)最新消息，包括**銀行**、渣打銀行、恒生銀行、工銀亞洲、華僑永亨、東亞銀行、大新銀行、匯豐銀行在內(nèi)的超10家銀行將豁免月費(fèi)及最低存款額。（如需辦理**銀行開戶，歡迎咨詢領(lǐng)域國際專業(yè)顧問）

**沒有外匯管制措施，在進(jìn)行國際收款等業(yè)務(wù)上具有非常大的優(yōu)勢(shì)。可以說，對(duì)于需要外貿(mào)收款、結(jié)匯的外貿(mào)人來說，擁有一個(gè)**離岸賬戶，幾乎是每個(gè)外貿(mào)人的標(biāo)配。

國家對(duì)離岸賬戶持有的態(tài)度是什么？

針對(duì)這個(gè)問題，我們可以先了解一下共同申報(bào)準(zhǔn)則CRS，CRS的提出方是OECD（經(jīng)合組織），旨在推動(dòng)國與國之間稅務(wù)信息的相互交換，加入CRS的國家或地區(qū)需自動(dòng)交換涉稅居民賬戶資料，主要目的是有效打擊逃稅漏稅行為。

可以理解為，加入CRS的國家或地區(qū)，該地的銀行都有義務(wù)把存款人的信息披露給其它成員國家的稅務(wù)局。而**大陸、**和澳門，在2017年就成為了第二批進(jìn)入CRS的國家和地區(qū)。也就是說，你在加入CRS的國家或地區(qū)所開設(shè)的銀行賬戶，該賬戶的賬戶信息，****可以查得到。

當(dāng)然，國家加入CRS的主要原因還是為了反洗錢和打擊逃個(gè)人所得稅管理行為，國家對(duì)離岸賬戶的監(jiān)管越來越嚴(yán)是肯定的，但只要是進(jìn)行正常外貿(mào)交易，且賬戶**作規(guī)范的離岸賬戶，一般都不會(huì)被凍結(jié)、封停。

進(jìn)行外貿(mào)交易，如何維護(hù)離岸賬戶？

一、正常貿(mào)易的離岸賬戶也會(huì)被封嗎？

此前，有消息稱大批離岸賬戶被關(guān)，但在關(guān)停潮中大部分都是資金有問題的賬戶。然而，也有不少外貿(mào)商家表示，明明自己進(jìn)行的都是正常外貿(mào)交易，為什么離岸賬戶還會(huì)被凍結(jié)、封停？

其實(shí)，這也和國家監(jiān)管審查加嚴(yán)和政策收緊有一定關(guān)系，以前銀行對(duì)離岸賬戶的審查較松，外貿(mào)商們偶爾**作不太規(guī)范，銀行也不會(huì)查得太緊。而隨著政策的收緊，銀行方面查處加強(qiáng)，外貿(mào)商們?nèi)舫霈F(xiàn)賬戶**作不規(guī)范的情況，導(dǎo)致賬戶被視為異常狀態(tài)，同樣會(huì)面對(duì)被凍結(jié)、封號(hào)的風(fēng)險(xiǎn)。因此，進(jìn)行正常外貿(mào)交易的外貿(mào)商們要注意了，如果你的離岸賬戶**作異常或不夠規(guī)范，也會(huì)面臨賬號(hào)被封停的風(fēng)險(xiǎn)。

二、如何保證自己的離岸賬戶不被凍結(jié)、封停？

進(jìn)行正常貿(mào)易的外貿(mào)商家們，若擔(dān)心自己的離岸賬戶會(huì)被波及，可以注意以下幾個(gè)要點(diǎn)，降低賬戶被封停的風(fēng)險(xiǎn)。

1、如有經(jīng)營，及時(shí)做賬報(bào)稅

以**賬戶為例，如果**公司沒有正常做賬報(bào)稅，可能會(huì)導(dǎo)致銀行賬戶被關(guān)。

根據(jù)**的公司法，凡是在**注冊(cè)的公司，必須妥善保管相關(guān)的業(yè)務(wù)資料、賬簿，公司帳冊(cè)必須保存7年以上，以備隨時(shí)查閱。

也就是說，只要你的**公司有經(jīng)營，即使現(xiàn)在注銷你的**公司，**稅局也可以翻查到你公司過去7年的銀行等記錄。

2、確保交易背景真實(shí)性

隨著監(jiān)管政策的加強(qiáng)，任何沒有資金合法來源證明的跨境交易都會(huì)受到嚴(yán)格處查，外貿(mào)商們要確保自己的外貿(mào)交易擁有真實(shí)的交易背景，交易頻率相對(duì)穩(wěn)定，并且最好擁有國內(nèi)關(guān)聯(lián)的實(shí)體公司。

3、避免與敏感、高風(fēng)險(xiǎn)國家進(jìn)行交易

為了避免洗錢行為，外貿(mào)商也要注意避免和敏感及高風(fēng)險(xiǎn)國家的資金來往（如伊朗、**、敘利亞、古巴、沙特等），來自這些敏感或高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的付款都有很大可能被銀行進(jìn)行攔截、核查。

4、盡量減少個(gè)人交易

外貿(mào)商家在進(jìn)行跨境交易時(shí)，盡量采取公對(duì)公付款，盡量減少來自個(gè)人賬戶的匯款，避免對(duì)離岸賬戶的穩(wěn)定性造成影響。

5、不能不使用賬戶或長時(shí)間不發(fā)生業(yè)務(wù)往來

這里包括兩種情況：

一是賬戶設(shè)立后，很少用或不用，這種被注銷的幾率非常大！若超過半年賬戶都沒有使用記錄，銀行會(huì)認(rèn)為客戶沒有此賬戶的使用需要，賬戶有被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)；

二是業(yè)務(wù)不發(fā)生，或者很少發(fā)生，也是很容易被清理。賬戶要經(jīng)常運(yùn)作，應(yīng)保持三個(gè)月內(nèi)必須有1-2筆的進(jìn)出交易。如果超過3個(gè)月不活動(dòng)的賬戶有可能會(huì)被關(guān)閉；所以，請(qǐng)一個(gè)月登錄一次公司網(wǎng)銀；公司儲(chǔ)蓄戶口至少保持銀行要求的最低存款額，這樣可延長賬號(hào)的使用壽命。

6、不能參與洗錢類交易

如果銀行查到你的賬戶涉及到轉(zhuǎn)移外匯、洗錢等，屬于違法行為，將會(huì)第一時(shí)間凍結(jié)，并影響個(gè)人信譽(yù)。另外，銀行很難去監(jiān)管“**”和匯錢公司賬戶里的收匯，哪些是貨款？哪些是來歷不明的資金？銀行唯有“一刀切”關(guān)停這些公司的賬戶。

7、及時(shí)回復(fù)銀行的通知或調(diào)查

請(qǐng)確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機(jī)號(hào)碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時(shí)提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶有被關(guān)閉的風(fēng)險(xiǎn)。更改手機(jī)號(hào)碼、電子郵箱、通訊地址時(shí)，應(yīng)及時(shí)與銀行聯(lián)系，更新你在銀行登記的信息。

開立或年審賬戶，銀行都會(huì)對(duì)客戶進(jìn)行盡職調(diào)查，對(duì)公司背景、經(jīng)營模式進(jìn)行備案，應(yīng)認(rèn)真對(duì)待。若將來賬戶往來地區(qū)、往來賬戶行業(yè)、收匯資金規(guī)模與備案資料不符、又無合理解釋都有被關(guān)閉賬戶的風(fēng)險(xiǎn)。

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