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每天學(xué)一點(diǎn)Excel2010 (129)—Disc、Intrate(每天學(xué)一點(diǎn)進(jìn)步多一點(diǎn))

本文的標(biāo)題是《每天學(xué)一點(diǎn)Excel2010 (129)—Disc、Intrate》來(lái)源于:由作者:陳炯璋采編而成,主要講述了284 disc
助記:英文的“discount(匯票或期票到期前轉(zhuǎn)手的)貼

284 disc

助記:英文的“discount(匯票或期票到期前轉(zhuǎn)手的)貼現(xiàn)率、折扣”

類別:財(cái)務(wù)

語(yǔ)法:

disc(settlement,maturity,pr,redemption,[basis])

參數(shù):4~5個(gè)參數(shù)

  • settlement 必需。有價(jià)證券的結(jié)算日。即在發(fā)行日期之后,有價(jià)證券賣給購(gòu)買者的日期。對(duì)應(yīng)日期的序列號(hào)截尾取整,必須合法。
  • maturity 必需。有價(jià)證券的到期日。是有價(jià)證券有效期截止時(shí)的日期。對(duì)應(yīng)日期的序列號(hào)截尾取整,必須合法且不能小于等于settlement。
  • pr 必需。有價(jià)證券的價(jià)格(按面值為100計(jì)算),必須大于0。
  • redemption 必需。有價(jià)證券的兌換值(按面值為100計(jì)算),必須大于0。英文是“贖回、兌現(xiàn)”的意思,也叫清償價(jià)值。
  • basis 可選。要使用的日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類型。


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用法:


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注意,公式中的par是參數(shù)pr

返回有價(jià)證券的貼現(xiàn)率。


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1)新建或是使用前面的表格,A列還是輸入?yún)?shù)和結(jié)果的名稱,B列輸入數(shù)值和結(jié)果的的計(jì)算公式。B5單元格使用數(shù)據(jù)有效性限制在0~4或空值。C2的公式為“=B2-B1”幫助我們理解。


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2)這里作為結(jié)果的貼現(xiàn)率是指年貼現(xiàn)率,就是將未來(lái)到期時(shí)將要兌現(xiàn)的錢,看看我們實(shí)際購(gòu)買時(shí)給了多少折扣:(到期兌現(xiàn)的錢-購(gòu)買所花的錢)/到期兌現(xiàn)的錢*B/D**,對(duì)于basis 為2的選項(xiàng),B值是360,10%*360/365=9.86%。此時(shí)將到期日改成2022-12-27,實(shí)際天數(shù)360天,貼現(xiàn)率就是10%了。


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3)D**越短,表明我們花同樣價(jià)格買入的有價(jià)證券,通過兌現(xiàn)最終得到金錢的速度越快,換算出來(lái)的貼現(xiàn)率就越高,反之亦然。


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4)也就是說(shuō),對(duì)于同樣的年貼現(xiàn)率來(lái)說(shuō),越是快要接近截止期的證券價(jià)格,會(huì)越接近其兌現(xiàn)時(shí)的價(jià)值(一般按票面金額兌現(xiàn))。你購(gòu)買時(shí)花的錢越少越合適,花得多就成冤大頭了。

285 intrate

助記:英文的“investment rate投資率

類別:財(cái)務(wù)

語(yǔ)法:

intrate(settlement,maturity,investment,redemption,[basis])

參數(shù):4~5個(gè)參數(shù)

  • settlement 必需。有價(jià)證券的結(jié)算日。即在發(fā)行日期之后,有價(jià)證券賣給購(gòu)買者的日期。對(duì)應(yīng)日期的序列號(hào)截尾取整,必須合法。
  • maturity 必需。有價(jià)證券的到期日。是有價(jià)證券有效期截止時(shí)的日期。對(duì)應(yīng)日期的序列號(hào)截尾取整,必須合法且不能小于等于settlement。
  • investment 必需。有價(jià)證券的投資額,必須大于0。
  • redemption 必需。有價(jià)證券到期時(shí)的兌換值,必須大于0。
  • basis 可選。要使用的日計(jì)數(shù)基準(zhǔn)類型。


每天學(xué)一點(diǎn)Excel2010 (129)—Disc、Intrate(每天學(xué)一點(diǎn)進(jìn)步多一點(diǎn))

用法:


每天學(xué)一點(diǎn)Excel2010 (129)—Disc、Intrate(每天學(xué)一點(diǎn)進(jìn)步多一點(diǎn))

返回完全投資型證券的利率。這里作為結(jié)果利率是指年利率,和上面disc函數(shù)的公式類似,只是分母改變了:(到期兌現(xiàn)的錢-本金)/本金*B/DIM。


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工作表與前面類似。同樣地,DIM越短,表明我們投資獲利的速度越快,利率越高,反之亦然。使用公式計(jì)算時(shí),disc函數(shù)第1項(xiàng)的分母是redemption,intrate函數(shù)第1項(xiàng)的分母是investment,第1項(xiàng)的分子都是差值,D**和DIM是一樣的實(shí)際天數(shù)差。

(待續(xù))

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