委托基金公司(委托基金公司認(rèn)購其發(fā)行的本公司債券)
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2022年A股市場(chǎng)震蕩不休，尤其是3月份更是出現(xiàn)較大回撤，一大批權(quán)益基金凈值損失嚴(yán)重，不少基金投資者揪心不已。
在大震蕩之下應(yīng)該如何布局基金？是到了“抄底”時(shí)刻么？該如何調(diào)整自己的基金投資布局？這三個(gè)靈魂拷問也成為當(dāng)下投資者最為關(guān)心的問題。
其實(shí)，很多聰明的投資者已經(jīng)意識(shí)到，在復(fù)雜的資本市場(chǎng)單打獨(dú)斗對(duì)收益而言并不理想。越來越多的基金投資者開始選擇引入專業(yè)的投顧機(jī)構(gòu)，輔助他們進(jìn)行基金的挑選、組合配置和投資管理。
基金投顧就是在這樣大眾基金投資的基礎(chǔ)上誕生的，同時(shí)，基金投顧也是**近兩年大力推廣的一種新的理財(cái)服務(wù)方式。基金投顧是一種貫穿投資全流程、全天候的專業(yè)服務(wù)，其顧問功能包括為客戶提供組合回顧、績效歸因分析等增值服務(wù)，幫助投資者持續(xù)加深對(duì)持有組合的理解，為投資者提供實(shí)時(shí)、專業(yè)的調(diào)倉建議，幫助客戶抵御市場(chǎng)波動(dòng)，糾正客戶的沖動(dòng)、短視行為，引導(dǎo)客戶對(duì)理財(cái)投資建立正確認(rèn)知、樹立長期投資理念。
在我國基金投顧試點(diǎn)的2年中，約有60家機(jī)構(gòu)先后獲批試點(diǎn)資格。其中，作為全國首家獲批試點(diǎn)成立的**基金投顧機(jī)構(gòu)，先鋒領(lǐng)航投顧由螞蟻集團(tuán)及國際第二大資管機(jī)構(gòu)Vanguard先鋒領(lǐng)航集團(tuán)共同成立。2020年4月，先鋒領(lǐng)航投顧在支付寶APP推出并上線“幫你投”。截至目前，“幫你投”已成為行業(yè)內(nèi)服務(wù)用戶數(shù)最多的投顧機(jī)構(gòu)。
做為海外投顧的領(lǐng)軍者，Vanguard曾在2001年發(fā)布的一份研究報(bào)告中指出，在正確使用投顧的前提下，平均每年可以給每一個(gè)客戶的賬戶創(chuàng)造3%的額外收益。3%增益，來自于7個(gè)動(dòng)作的整體結(jié)合，即合理的資產(chǎn)配置、低成本投資、組合調(diào)倉、用戶行為指導(dǎo)、資產(chǎn)分布、贖回策略、總收益的再投資，其中的每一步都可以為用戶的投資賬戶帶來正向的回報(bào)。
也就是，“幫你投”可以通過智能化匹配，來完成客戶風(fēng)險(xiǎn)的適當(dāng)性管理和個(gè)性化配置，在投中、投后的全生命周期中，則基于管理型的調(diào)倉服務(wù)，幫助客戶主動(dòng)干預(yù)投資風(fēng)險(xiǎn)、管理收益預(yù)期。并且，非常重視向客戶進(jìn)行投資信息披露和解讀，以及各種市場(chǎng)環(huán)境下的投資者教育內(nèi)容，幫助客戶及時(shí)了解投資中的各種重要決策。
除此之外，“幫你投”也引入了Vanguard獨(dú)家的多個(gè)投資投研模型，例如VCMM全球資本市場(chǎng)模型、VAAM資產(chǎn)配置模型、TVAA時(shí)變模型，通過智能模型來輔助投資決策。其中VCMM模型是三大模型的地基，類似一個(gè)市場(chǎng)測(cè)算器，幫助判大勢(shì)；VAAM模型是資產(chǎn)配置模型，它將像一臺(tái)優(yōu)化器般幫助進(jìn)行投資組合的篩選；最后通過TVAA時(shí)變模型進(jìn)行精細(xì)化和動(dòng)態(tài)化的調(diào)整，幫助策略進(jìn)行有紀(jì)律的再平衡。
“幫你投”認(rèn)為，未來智能投顧在滿足客戶投資需求和引導(dǎo)健康投資理念方面，將承擔(dān)越來越重要的角色。從發(fā)達(dá)國家經(jīng)驗(yàn)看，投顧是引導(dǎo)家庭財(cái)富管理走向長期分散化投資的重要一環(huán)，并且在帶動(dòng)資管行業(yè)生態(tài)重塑和資本市場(chǎng)結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)型上也發(fā)揮了關(guān)鍵作用。
螞蟻集團(tuán)數(shù)字金融板塊總裁 、先鋒領(lǐng)航投顧董事長黃浩此前在發(fā)言中指出：“**智能投顧雖然起步晚，但有望實(shí)現(xiàn)彎道超車，我們將和Vanguard一起，用全球經(jīng)驗(yàn)和技術(shù)，為**投資者帶來更好的服務(wù)。”
拓展知識(shí)：
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