前沿拓展：

公積金提取不到的

法律分析：公積金中心和銀行系統(tǒng)不可以查詢到婚姻狀況，只有民政局和派出所可以查詢。

法律依據(jù)：《婚姻登記條例》 第十五條 婚姻登記機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)建立婚姻登記檔案。婚姻登記檔案應(yīng)當(dāng)長(zhǎng)期保管。具體管理辦法由國(guó)務(wù)院**門會(huì)同國(guó)家檔案管理部門規(guī)定。

來源：檢察日?qǐng)?bào)正義網(wǎng)

2021年5月，一條印著代提公積金的小廣告被廣西壯族自治區(qū)百色市住房公積金管理中心的工作人員看到，上面寫到某中介能代辦提取公積金的業(yè)務(wù)，甚至離職可提，黑戶可提。他們?cè)趺茨茉竭^那么多審核關(guān)卡違規(guī)提取？工作人員撥通了小廣告上的電話號(hào)碼，一查究竟。

宣稱能替人提取公積金

小廣告里藏何貓膩

幾聲鈴響后，電話接通了。工作人員小李試探性地問提取公積金都需要什么材料，沒想到對(duì)方的回答卻簡(jiǎn)單得讓他覺得不可思議。

百色市住房公積金管理中心工作人員：那個(gè)人就跟我說，你只需要提供你的身份證和銀行卡就可以了。

從事住房公積金管理工作的小李知道，代提公積金不僅需要房產(chǎn)證、契稅完稅憑證、身份證的原件復(fù)印件，還需要準(zhǔn)備好提取申請(qǐng)表等一系列材料，怎么電話里對(duì)方說只要身份證和銀行卡呢？

百色市住房公積金管理中心工作人員：我就說我認(rèn)識(shí)的人提取都需要各種文件和材料，我怎么相信你這個(gè)就是真實(shí)的呢？萬(wàn)一被查出來我這個(gè)有風(fēng)險(xiǎn)，剛說完這個(gè)，那個(gè)人就把電話掛掉了，隨后我再打電話就不接了。

小李想，一個(gè)連帶什么材料都說不清的人怎么能蒙得了在這行干了這么多年的自己呢？莫非發(fā)小廣告的人是想**嗎？但是沒過一會(huì)兒，這個(gè)人突然又給他打來了電話。

百色市住房公積金管理中心工作人員：這個(gè)人打電話先問我是否要辦理公積金提取，然后他表示保證可以辦成，而且也就需要身份證和銀行卡就可以，然后我又問他，我聽說有人被查出來了而且還被通報(bào)了，你怎么保障這個(gè)安全性，他就回復(fù)說，你放心我們公積金內(nèi)部有人可以**作，安全絕對(duì)可以保障，而且還告訴我，4月27日剛剛辦理了一個(gè)7萬(wàn)多元的業(yè)務(wù)，是實(shí)時(shí)到賬的。

手續(xù)過于簡(jiǎn)便，事實(shí)列舉敢如此清晰，這不得不讓小李警覺起來。特別是對(duì)方提到在4月27日有過這樣一筆7萬(wàn)多元的提現(xiàn)業(yè)務(wù)這會(huì)是真的嗎？他們不擔(dān)心被違規(guī)處理嗎？想到這里，負(fù)責(zé)的工作人員馬上向中心領(lǐng)導(dǎo)做了匯報(bào)，很快，百色市住房公積金管理中心組織了幾名骨干人員成立調(diào)查組，對(duì)那筆業(yè)務(wù)進(jìn)行了核查，發(fā)現(xiàn)4月27日的確有一筆7萬(wàn)多元的金額被劃賬。究竟對(duì)方是恰巧知道這筆提取業(yè)務(wù)，還是真的有人違規(guī)**作得逞了呢？發(fā)小廣告的是什么人？他們又將觸角伸到了哪里？如果證實(shí)這些，是不是意味著系統(tǒng)里可能存在著一個(gè)未知的黑洞？這讓調(diào)查組感到了這次任務(wù)的分量，有些沉重。

首先調(diào)查誰(shuí)是違規(guī)提取業(yè)務(wù)經(jīng)手人

一場(chǎng)自查行動(dòng)立即啟動(dòng)，調(diào)查組里的核心成員很多都已工作了幾十年，他們首先需要盡快調(diào)查出電話里那個(gè)男人是在哪兒辦理的這筆違規(guī)提取業(yè)務(wù)，誰(shuí)又是那個(gè)神秘的經(jīng)手人。

百色市住房公積金管理中心提取科科長(zhǎng)楊清宇：首先這筆業(yè)務(wù)是在樂業(yè)管理部辦理的，可該職工的工作單位屬于百色市右江區(qū)管轄，職工在辦理提取業(yè)務(wù)的時(shí)候，應(yīng)該在右江管理部辦理，不過職工驅(qū)車到一百二十多公里外的樂業(yè)管理部辦理，就有點(diǎn)反常，通過銀行查到他（職工）的銀行貸款，是沒有貸款信息的，通過這兩點(diǎn)可以證實(shí)，該職工的提取材料屬于騙提。

樂業(yè)縣和右江區(qū)雖然都屬于百色市，但兩處辦事地點(diǎn)之間距離并不近，誰(shuí)會(huì)舍近求遠(yuǎn)呢？在隨后的材料收集過程中，一名中心外聘人員的簽字引起了調(diào)查人員的警覺。

百色市住房公積金管理中心提取科科長(zhǎng)楊清宇：在與相關(guān)部門的核實(shí)中發(fā)現(xiàn)，上述材料都未經(jīng)審核，可我們的提取申請(qǐng)表上卻有王某祥的簽字確認(rèn)，他簽字就意味著這些材料是已經(jīng)核實(shí)過產(chǎn)權(quán)的，所以從這一點(diǎn)我們確定，上述材料都是偽造的。

調(diào)查組梳理了半年間百色市的公積金數(shù)據(jù)，發(fā)現(xiàn)樂業(yè)縣的公積金提取業(yè)務(wù)量原本是最少的，可是今年的三月底到五月初比較密集地有40筆業(yè)務(wù)，都是在上班之前或者下班后辦理的，甚至大部分是通過跨地區(qū)管理部辦理的通取業(yè)務(wù)。

百色市住房公積金管理中心法規(guī)稽查科科長(zhǎng)劉炳杰：不太正常地縮短（提取）時(shí)間，也算是一個(gè)線索了，要是涉及跨地的房產(chǎn)證明的話，我們還要打電話到對(duì)方城市去詢問，這個(gè)一天是不能到賬的，都要三到五天才能到賬。

進(jìn)一步核查讓調(diào)查組成員更感到疑慮重重，在材料上簽字的王某祥是一名具有初級(jí)審批資格的人員，經(jīng)他核實(shí)材料后只有提交權(quán)限，他是怎么一個(gè)人處理的后續(xù)幾道復(fù)核工作的？難道還有其他人暗中勾結(jié)嗎？

調(diào)查組馬上趕赴百色市住房公積金管理中心樂業(yè)管理部，先調(diào)閱了跟王某祥相關(guān)的所有審核材料。他們了解到，王某祥二十多歲，從今年開始他的很多行為都頗為反常，穿著換成了名牌、出手大方，時(shí)不時(shí)還會(huì)邀請(qǐng)同事朋友一起出去玩，每次的消費(fèi)都在數(shù)千元以上。此時(shí)，王某祥被列為重點(diǎn)懷疑對(duì)象。很快，調(diào)查組對(duì)他審核材料的核實(shí)結(jié)果出來了。

百色市住房公積金管理中心提取科科長(zhǎng)楊清宇：經(jīng)我們統(tǒng)計(jì)，王某祥在（百色市）樂業(yè)管理部工作期間，所辦理的40份材料都是虛假的，并且已經(jīng)劃款成功。

審核過關(guān)需多個(gè)環(huán)節(jié)

是否還有“內(nèi)線”

公積金提取，審查工作非常嚴(yán)謹(jǐn)，需要多道審核程序才能過關(guān)，那么王某祥是怎么突破這一道道程序的呢？那些審核通過的文件又是誰(shuí)上傳到系統(tǒng)當(dāng)中的？帶著這些疑問，調(diào)查組在樂業(yè)管理部找到王某祥進(jìn)行了談話。

百色市住房公積金管理中心提取科科長(zhǎng)楊清宇：我們?cè)诟跄诚檎勗捴辛私獾剑抢弥薪闄C(jī)構(gòu)聯(lián)系職工，通過他的系統(tǒng)賬號(hào)查看職工信息，利用下線制作虛假材料，再盜取審批崗?fù)碌馁~號(hào)，在非工作時(shí)間審批相關(guān)的提取業(yè)務(wù)。

在約談中，王某祥承認(rèn)自己利用平時(shí)工作的便利條件，在百色市工作期間盜用了五個(gè)具有審批權(quán)限同事的登錄賬號(hào)信息，進(jìn)行違規(guī)審批提審材料**作。至于登錄密碼，王某祥認(rèn)為這不是難關(guān)，因?yàn)榇谝粋€(gè)部門時(shí)間長(zhǎng)了都能混個(gè)臉熟，有時(shí)趁機(jī)就能搞到同事的登錄密碼。

**嫌疑人王某祥：中午下班的時(shí)候，單位人員離開了之后，我就一個(gè)人在那邊先錄資料，有些是用我自己的賬號(hào)來初審，他們那個(gè)電腦有些也是那個(gè)密碼初始，打開我們的內(nèi)部系統(tǒng)進(jìn)行審批，因?yàn)橛行┵~號(hào)是同事之間平時(shí)工作交流，他們有時(shí)候也會(huì)說密碼給我，就互相這樣啊，也沒有太多的防備，就記住密碼。直接登錄就進(jìn)去**作復(fù)審。

每次復(fù)審過關(guān)后，只需要一兩個(gè)小時(shí)提取的公積金就可以到賬。王某祥如此**作，利用正常工作調(diào)動(dòng)的機(jī)會(huì)，在百色市住房公積金管理中心西林管理部協(xié)助工作時(shí)，勾結(jié)某中介機(jī)構(gòu)違規(guī)辦理了45筆提取業(yè)務(wù)。

百色市公積金管理中心法規(guī)稽查科科長(zhǎng)劉炳杰：王某祥是通過在網(wǎng)上非法購(gòu)買一些單位公章，來辦理這個(gè)虛假的親屬關(guān)系證明，然后掃描這些虛假材料到業(yè)務(wù)系統(tǒng)里面，辦理住房公積金提取業(yè)務(wù)。

那么，王某祥是怎么與試圖違規(guī)提取公積金的人員聯(lián)系上的呢？調(diào)查組找到了違規(guī)提取公積金的人。

違規(guī)提取公積金職工黃某：就是不知道他（中介）從哪里得到我的信息，然后打電話聯(lián)系我，如果我需要辦理這個(gè)公積金的話，可以幫我辦出來，但是他要15%的提成，那時(shí)候我是提了將近3萬(wàn)塊錢，后來我就轉(zhuǎn)了4000塊錢給他。

綜合各項(xiàng)數(shù)據(jù)后調(diào)查組發(fā)現(xiàn)，從2019年9月到2021年5月，王某祥在百色市西林縣和樂業(yè)縣共對(duì)85人騙提公積金提供幫助，并從中獲得了分成21萬(wàn)元。在王某祥私自簽字審核的背后，又是誰(shuí)偽造證件，私刻公章，還扮演著黑中介呢？百色市住房公積金管理中心將相關(guān)線索提供給了**機(jī)關(guān)。百色市**局指令樂業(yè)縣**局立刻對(duì)案件進(jìn)行偵查。

專案組首先將焦點(diǎn)對(duì)準(zhǔn)了**嫌疑人王某祥，讓他們沒有想到的是，履歷顯示王某祥業(yè)務(wù)能力是比較突出的，一些同事反映，他在剛剛來參加工作的時(shí)候，就查出過幾例偽造材料，或者重復(fù)提交材料來騙提公積金的事情，甚至能用多種方式核實(shí)信息的真?zhèn)危@些都讓同事對(duì)他的能力較為肯定。

百色市住房公積金管理中心工作人員韋先生：有一次業(yè)務(wù)稽查當(dāng)中，他竟然在沒有材料的情況下，也能查找到這個(gè)騙提線索，找到了一套騙提材料，僅在系統(tǒng)數(shù)據(jù)中，單在數(shù)據(jù)上找到騙（提）材料，當(dāng)時(shí)就對(duì)他刮目相看了。

騙提大網(wǎng)如何形成

揭開整個(gè)過程

那么王某祥是從什么時(shí)候開始走上了這條通過進(jìn)行大批量的違規(guī)審批，來獲取好處費(fèi)的道路呢？

據(jù)**嫌疑人王某祥交代，他真正通過進(jìn)行大批量的違規(guī)審批來獲取好處費(fèi)，是從2019年的9月份開始的。當(dāng)時(shí)他認(rèn)識(shí)了一個(gè)人，名叫曾某誠(chéng)。那一次，正是曾某誠(chéng)試圖套取公積金，而被王某祥識(shí)破了。

**嫌疑人王某祥：我看到他（曾某誠(chéng)）那些以前提的資料，是按之前的那一套房子來提的，然后我發(fā)現(xiàn)那個(gè)房子可能是那個(gè)虛假的材料，然后我就問他這個(gè)材料可能是假的。

在曾某誠(chéng)提供的房產(chǎn)材料中，王某祥發(fā)現(xiàn)和他曾經(jīng)審批過的一份房產(chǎn)材料很相似，于是他就通過工作賬號(hào)，查到了曾某誠(chéng)的個(gè)人信息及聯(lián)系電話。一番網(wǎng)上聯(lián)系后，兩個(gè)人的關(guān)系竟變得密切起來。在隨后的交流中，曾某誠(chéng)告訴王某祥自己認(rèn)識(shí)很多有提取公積金需求的人，還能幫著尋找偽造各種虛假材料和公章，就這樣，兩個(gè)從來都沒有見過面的人，通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，完成了一次次騙提公積金的勾當(dāng)。

**嫌疑人王某祥：我就是可能說認(rèn)識(shí)里面的領(lǐng)導(dǎo)這些，就隨便騙他（曾某誠(chéng)）一下，說可以提出來，然后他剛好那邊有這些客戶，他就一直推薦（客戶）過來，因?yàn)樗览锩婺切┞毠ぬ岵怀鰜恚泻芏噱X，很多每個(gè)人都好幾萬(wàn)或者十幾萬(wàn)這些，然后他說提出來的話，就兩個(gè)人互相分服務(wù)費(fèi)，他就按那個(gè)點(diǎn)數(shù)跟我說。

就這樣，一個(gè)由王某祥在內(nèi)部作為配合，曾某誠(chéng)在外部尋找客源和黑中介的騙提大網(wǎng)，就這樣逐漸形成了。

樂業(yè)縣**局刑偵大隊(duì)民警楊光猛：黑中介主要是由熟悉信貸業(yè)務(wù)及提取公積金業(yè)務(wù)的人員構(gòu)成。他們主要負(fù)責(zé)尋找客戶，就是那些想提取公積金而不符合提取條件的人員。當(dāng)尋找到客戶之后，會(huì)把這些客戶的信息提供給曾某誠(chéng)，隨后曾某誠(chéng)把客戶信息發(fā)給王某祥，由王某祥通過內(nèi)部系統(tǒng)查詢客戶資料和可提取金額，并將所需要偽造的材料反饋給曾某誠(chéng)，曾某誠(chéng)再將信息交給他的下線黑中介，再由黑中介負(fù)責(zé)找相關(guān)人員偽造所需材料。

那么，王某祥違法審批的材料是怎么來的呢？比如誰(shuí)炮制、寄出的虛假購(gòu)房合同？而工程建設(shè)規(guī)劃許可證和印章等，又是怎么出現(xiàn)的呢？據(jù)王某祥供述，這些都是曾某誠(chéng)安排在南寧的盧某郵寄給他的。

樂業(yè)縣**局刑偵大隊(duì)民警楊光猛：我們到南寧市找到盧某進(jìn)行核實(shí)，盧某只知道有人通過匿名快遞把這些材料寄給他，他也只是按照曾某誠(chéng)的指示，把這些材料快遞到樂業(yè)縣給王某祥。

為了揪出隱藏在暗處的其他**團(tuán)伙成員，**通過各個(gè)同城快遞公司調(diào)取案發(fā)期間所有和盧某有關(guān)的同城快遞，并逐個(gè)進(jìn)行篩查，最終鎖定了負(fù)責(zé)偽造購(gòu)房合同的**嫌疑人蘇某興、胡某等人，以及負(fù)責(zé)偽造工程建設(shè)規(guī)劃許可證及印章的陳某偉。

通過大量的調(diào)查取證和數(shù)據(jù)分析后，辦案民警逐漸掌握了這個(gè)**團(tuán)伙的人員和分工構(gòu)成。

專案組馬上部署抓捕工作，分3組在百色市西林縣、右江區(qū)、南寧市等地，歷經(jīng)20多天，把**嫌疑人全部抓獲歸案。

經(jīng)審訊，**嫌疑人王某祥、曾某誠(chéng)等人交代了**事實(shí)。他們通過偽造印章、親屬關(guān)系證明、結(jié)婚證、購(gòu)房合同、增值稅**、建設(shè)工程規(guī)劃許可證等證件騙提住房公積金，再?gòu)闹谐槿◎_提總金額15%至25%不等的好處費(fèi)，對(duì)其下線，根據(jù)每單所需材料多少進(jìn)行分成。在被內(nèi)部稽查發(fā)現(xiàn)問題后，百色市公積金管理中心對(duì)王某祥第一時(shí)間作出了處理。

百色市住房公積金管理中心副主任秦然：根據(jù)《百色市住房公積金聘用人員管理辦法》規(guī)定，對(duì)其作開除處理。我們將問題線索及時(shí)移交**機(jī)關(guān)，我們?cè)?月初召開全系統(tǒng)警示教育大會(huì)，并在會(huì)上對(duì)他的案件進(jìn)行通報(bào)。

偵查表明，從2019年9月到2021年5月，王某祥等11人涉嫌違規(guī)提取住房公積金高達(dá)768.89萬(wàn)元，嚴(yán)重侵害了國(guó)家正常的公積金管理秩序，造成公積金專戶重大損失。

百色市住房公積金管理中心副主任秦然：發(fā)生這起案件的主要原因是，我們中心個(gè)別干部職工法律意識(shí)和紀(jì)律意識(shí)淡薄，同時(shí)，中心信息系統(tǒng)在**作人員身份認(rèn)證登錄方面安全防范措施做得不夠，一些干部職工保密意識(shí)薄弱，對(duì)自己個(gè)人的賬號(hào)密碼管理不嚴(yán)，就存在被別人頂替進(jìn)入系統(tǒng)，然后進(jìn)行違規(guī)**作的風(fēng)險(xiǎn)。

目前，已有55名職工退還違規(guī)提取資金約510萬(wàn)元。對(duì)于違規(guī)提取公積金的人員，公積金管理部門已將他們列入系統(tǒng)黑名單，并繼續(xù)追繳尚未退還的違規(guī)提取資金。

百色市住房公積金管理中心副主任秦然：對(duì)于拒絕退回住房公積金的職工，我們通過媒體向社會(huì)曝光，并作出四個(gè)處理：一是將黑名單移送社會(huì)信用信息體系，作為黑名單。二是，本職工所在的單位進(jìn)行通報(bào)， 三是，將這些問題線索移交**機(jī)關(guān)，四是，取消他們5年內(nèi)提取和貸款住房公積金的資格。

目前，這一**團(tuán)伙中9人因涉嫌偽造、變?cè)臁①I**家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪被執(zhí)行逮捕。查扣涉案印章30多枚、購(gòu)房合同40余份、建設(shè)工程規(guī)劃許可證10余本。同時(shí)，**也已經(jīng)將相關(guān)材料移交檢察機(jī)關(guān)以及紀(jì)檢監(jiān)察部門，要求所有違規(guī)提取住房公積金的職工限期內(nèi)全額退還違規(guī)提取資金。案件發(fā)生后，百色市住房公積金管理中心對(duì)內(nèi)部開展整改。

相關(guān)部門提醒：偽造合同、證件，均屬于違法行為，以此牟利的中介機(jī)構(gòu)和個(gè)人均觸犯法律，如有需求請(qǐng)大家通過正規(guī)渠道詢問信息，切勿聽信網(wǎng)絡(luò)廣告，通過**、黑中介機(jī)構(gòu)等不正當(dāng)渠道提取住房公積金，以免影響公積金正常提取。

拓展知識(shí)：

公積金提取不到的

住房公積金的提取不像普通銀行卡一樣，只要賬戶內(nèi)有錢，可以隨時(shí)支取。住房公積金的提取必須符合規(guī)定的條件，經(jīng)過住房公積金管理中心的審批，審批通過后才可以提取。
職工在下列條件下，可以提取住房公積金：
(一)購(gòu)買、建造、翻建、大修自住住房的；
(二)離休、退休的；
(三)完全喪失勞動(dòng)能力，并與單位終止勞動(dòng)關(guān)系的；
(四)出境定居的；
(五)償還自住住房貸款本息的；
(六)房租支出超出家庭工資收入5%的；
(七)生活困難，正在領(lǐng)取城鎮(zhèn)最低生活保障金的；
(八)遇到突發(fā)事件，造成家庭生活嚴(yán)重困難的；
(九)進(jìn)城務(wù)工人員，與單位解除勞動(dòng)關(guān)系的。