前沿拓展：

中介是怎么提取公積金

法律分析：不可信，提取公積金必須要有法定事由，虛構(gòu)事實(shí)套取會涉嫌**。住房公積金提取中介公司提供的租房合同等材料大多數(shù)是“沒有租房事實(shí)的偽造材料”，而提取住房公積金的個人是否真的租房，公積金管理中心也不會去核實(shí)，很容易蒙混過關(guān)。對于中介公司來說，雙方私下交易，即使對方?jīng)]有通過提現(xiàn)審核，也不用承擔(dān)任何責(zé)任，而對于提現(xiàn)者來說，只要能提出現(xiàn)金，他們不介意花費(fèi)一定的服務(wù)費(fèi)，也不惜鋌而走險(xiǎn)。這最終就導(dǎo)致雙方無視法律法規(guī)，肆意通過造假材料套取公積金。對于騙取公積金提現(xiàn)的行為個人在非法套現(xiàn)公積金的過程中，往往會有偽造契約完稅證等必需材料的行為，這類行為觸犯了法律相關(guān)規(guī)定，涉嫌偽造、變造、買**家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪，情節(jié)嚴(yán)重的，最高可處三年以上十年以下**。同時，住房公積金享有人如果使用了為違法套取住房公積金所偽造的各種證件，也會被處以10日以上15日以下拘留，并處1000元以下罰款。根據(jù)法律規(guī)定，有如下六種情形之一才可以提取職工住房公積金賬戶內(nèi)的存儲余額：購買、建造、翻建、大修自住住房的；離休、退休的；完全喪失勞動能力，并與單位終止勞動關(guān)系的；出境定居的；償還購房貸款本息的；房租超出家庭工資收入的規(guī)定比例的。

法律依據(jù)：《刑法》第二百八十條 偽造、變造、買賣或者**、搶奪、毀滅國家機(jī)關(guān)的公文、證件、印章的，處三年以下**、拘役、管制或者**，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上十年以下**，并處罰金。偽造公司、企業(yè)、事業(yè)單位、**團(tuán)體的印章的，處三年以下**、拘役、管制或者**，并處罰金。偽造、變造、買賣居民身份證、護(hù)照、社會保障卡、駕駛證等依法可以用于證明身份的證件的，處三年以下**、拘役、管制或者**，并處罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處三年以上七年以下**，并處罰金。

《住房公積金管理?xiàng)l例》第二十四條 職工有下列情形之一的，可以提取職工住房公積金賬戶內(nèi)的存儲余額：（一）購買、建造、翻建、大修自住住房的；（二）離休、退休的；（三）完全喪失勞動能力，并與單位終止勞動關(guān)系的；（四）出境定居的；（五）償還購房貸款本息的；（六）房租超出家庭工資收入的規(guī)定比例的。依照前款第（二）、（三）、（四）項(xiàng)規(guī)定，提取職工住房公積金的，應(yīng)當(dāng)同時注銷職工住房公積金賬戶。職工**亡或者被宣告**亡的，職工的繼承人、受遺贈人可以提取職工住房公積金賬戶內(nèi)的存儲余額；無繼承人也無受遺贈人的，職工住房公積金賬戶內(nèi)的存儲余額納入住房公積金的增值收益。

今年5月，一條印著代提公積金的小廣告被百色市住房公積金管理中心的工作人員看到，上面寫到，某中介能代辦提取公積金業(yè)務(wù)，離職可提，黑戶可提。他們怎么能越過審核關(guān)卡違規(guī)提取？工作人員撥通了電話，一查究竟。

電話接通后，工作人員小李試探性地問需要什么材料，沒想到對方卻說，只需要提供身份證和銀行卡。

小李知道，代提公積金不僅需要房產(chǎn)證、契稅完稅憑證、身份證的原件復(fù)印件，還需要準(zhǔn)備好提取申請表等一系列材料。怎么對方只要身份證和銀行卡呢？當(dāng)他提出疑問后，對方把電話掛掉。隨后小李再次撥打，對方不再接聽。

沒過一會兒，對方突然又打來電話。這一次，對方向小李再次肯定，材料只需要身份證和銀行卡。為取得小李信任，對方表示，公積金管理中心內(nèi)部有人**作，絕對可靠。而且還透露，4月27日，他們辦理了一筆7萬多的業(yè)務(wù)，是實(shí)時到賬的。

對方提到的這筆7萬多的提現(xiàn)業(yè)務(wù)是真的嗎？

很快，百色市住房公積金管理中心成立調(diào)查組，經(jīng)核查，發(fā)現(xiàn)4月27日，的確有一筆7萬多的金額被劃賬。

首先調(diào)查

誰是違規(guī)提取業(yè)務(wù)經(jīng)手人

對方是恰巧知道，還是真有人違規(guī)**作？一場自查行動立即啟動。

百色市住房公積金管理中心提取科科長楊清宇介紹：

這筆業(yè)務(wù)是樂業(yè)管理部辦理的，可該職工的工作單位屬右江區(qū)管轄。職工辦理提取業(yè)務(wù)，應(yīng)該在右江管理部辦理——該職工驅(qū)車到120多公里外的樂業(yè)管理部辦理，就有點(diǎn)反常。通過銀行，還發(fā)現(xiàn)這名職工沒有銀行貸款信息。通過這兩點(diǎn)可以證實(shí)，該職工的提取材料屬于騙提。

在搜集的材料中，中心外聘人員王某祥的簽字引起了調(diào)查人員的警覺。

王某祥是一名具有初級審批資格的人員，經(jīng)他核實(shí)材料后，只有提交權(quán)限。他是怎么一個人處理后續(xù)幾道復(fù)核工作的？難道還有人暗中勾結(jié)？

調(diào)查組還發(fā)現(xiàn)，樂業(yè)縣的公積金提取業(yè)務(wù)量原本是最少的，可今年三月底到五月初，比較密集地有40筆業(yè)務(wù)，都是在上班前或下班后辦理的，甚至大部分是通過跨地區(qū)管理部辦理的通取業(yè)務(wù)。

調(diào)查組了解到，王某祥二十多歲，從今年開始，他的很多行為都頗為反常，穿著換成了名牌、出手大方，時不時還邀請同事朋友一起出去玩，每次消費(fèi)都在數(shù)千元以上。

很快，調(diào)查組對他審核材料的核實(shí)結(jié)果也出來了：之前辦理的40份材料，都是虛假的，并且已經(jīng)劃款成功。

審核過關(guān)需多個環(huán)節(jié)

是否還有“內(nèi)線”

公積金提取的審查工作非常嚴(yán)謹(jǐn)，需要多道審核程序才能過關(guān)，王某祥是怎么突破一道道程序的？審核通過的文件又是誰上傳到系統(tǒng)當(dāng)中的？

在約談中，王某祥承認(rèn)，自己盜用了5個具有審批權(quán)限同事的登錄賬號，違規(guī)審批提審材料**作。至于登錄密碼，因?yàn)槎荚谝粋€部門，時間長了，趁機(jī)就能搞到同事的登錄密碼。

每次復(fù)審過關(guān)后，只需要一兩個小時，提取的公積金就可以到賬。王某祥在西林管理部協(xié)助工作時，勾結(jié)某中介機(jī)構(gòu)，違規(guī)辦理了45筆提取業(yè)務(wù)。

調(diào)查組還發(fā)現(xiàn)，王某祥通過在網(wǎng)上非法購買一些單位公章，來辦理虛假的親屬關(guān)系證明，然后掃描虛假材料到業(yè)務(wù)系統(tǒng)里面，辦理提取業(yè)務(wù)。

那么，王某祥是怎么與試圖違規(guī)提取的人員聯(lián)系上的呢？調(diào)查組找到了違規(guī)提取的人。

其中一名職工透露，不知道王某祥從何處獲得他的信息，然后打電話聯(lián)系他，并表示成功提取后，王某祥要拿走15%的提成。最終將近3萬元公積金，轉(zhuǎn)了4000塊錢給王某祥。

綜合各項(xiàng)數(shù)據(jù)，從2019年9月到2021年5月，王某祥在西林縣和樂業(yè)縣共對85人騙提公積金提供幫助，從中獲得了分成21萬元。

在王某祥私自簽字審核的背后，又是誰偽造證件，私刻公章，還扮演著黑中介呢？百色市住房公積金管理中心將相關(guān)線索提供給了**機(jī)關(guān)。百色市**局指令樂業(yè)縣**局立刻對案件進(jìn)行偵查。

騙提大網(wǎng)如何形成

揭開整個過程

據(jù)王某祥交代，他通過違規(guī)審批獲取好處費(fèi)，是從2019年的9月份開始的。當(dāng)時他認(rèn)識了一個人，名叫曾某誠。那一次，曾某誠試圖套取公積金，剛好被王某祥識破了。

于是他通過工作賬號，查到了曾某誠的個人信息及聯(lián)系電話。

一番網(wǎng)上聯(lián)系后，兩個人的關(guān)系竟變得密切起來。曾某誠告訴王某祥，自己認(rèn)識很多有提取公積金需求的人，還能尋找偽造各種虛假材料和公章。就這樣，兩個從沒有見過面的人，通過網(wǎng)絡(luò)聯(lián)系，完成了一次次勾當(dāng)。

就這樣，王某祥在內(nèi)部配合，曾某誠在外部尋找客源和黑中介的騙提大網(wǎng)，就這樣形成了。

那么，王某祥違法審批的材料是怎么來的呢？比如誰炮制、寄出的虛假購房合同？而工程建設(shè)規(guī)劃許可證和印章等，又是怎么出現(xiàn)的呢？據(jù)王某祥供述，這些都是曾某誠安排在南寧的盧某郵寄給他的。

為了揪出隱藏在暗處的其他**團(tuán)伙成員，**通過各個同城快遞公司調(diào)取案發(fā)期間所有和盧某有關(guān)的同城快遞，并逐個進(jìn)行篩查，最終鎖定了負(fù)責(zé)偽造購房合同的**嫌疑人蘇某興、胡某等人，以及負(fù)責(zé)偽造工程建設(shè)規(guī)劃許可證及印章的陳某偉。

通過大量的調(diào)查取證和數(shù)據(jù)分析后，辦案民警逐漸掌握了這個**團(tuán)伙的人員和分工構(gòu)成。

專案組馬上部署抓捕工作，分3組在百色市西林縣、右江區(qū)和南寧市等地，歷經(jīng)20多天，把**嫌疑人全部抓獲歸案。

經(jīng)審訊，**嫌疑人王某祥、曾某誠等人交代了**事實(shí)。他們通過偽造印章、親屬關(guān)系證明、結(jié)婚證、購房合同、增值稅**、建設(shè)工程規(guī)劃許可證等證件騙提住房公積金，再從中抽取騙提總金額15%至25%不等的好處費(fèi)，對其下線，根據(jù)每單所需材料多少進(jìn)行分成。在被內(nèi)部稽查發(fā)現(xiàn)問題后，百色市公積金管理中心對王某祥第一時間作開除處理。

偵查表明，從2019年9月到2021年5月，王某祥等11人涉嫌違規(guī)提取住房公積金高達(dá)768.89萬元，嚴(yán)重侵害了國家正常的公積金管理秩序，造成公積金專戶重大損失。

目前，已有55名職工退還違規(guī)提取資金約510萬元。對于違規(guī)提取公積金的人員，公積金管理部門已將他們列入系統(tǒng)黑名單，并繼續(xù)追繳尚未退還的違規(guī)提取的資金。

目前，這一**團(tuán)伙中9人因涉嫌偽造、變造、買**家機(jī)關(guān)公文、證件、印章罪被執(zhí)行逮捕。查扣涉案印章30多枚、購房合同40余份、建設(shè)工程規(guī)劃許可證10余本。同時，**也已經(jīng)將相關(guān)材料移交檢察機(jī)關(guān)以及紀(jì)檢監(jiān)察部門，要求所有違規(guī)提取住房公積金的職工限期內(nèi)全額退還違規(guī)提取資金。案件發(fā)生后，百色市住房公積金管理中心對內(nèi)部開展整改。

相關(guān)部門提醒：偽造合同、證件，均屬于違法行為，以此牟利的中介機(jī)構(gòu)和個人均觸犯法律，如有需求請大家通過正規(guī)渠道詢問信息，切勿聽信網(wǎng)絡(luò)廣告，通過**、黑中介機(jī)構(gòu)等不正當(dāng)渠道提取住房公積金，以免影響公積金正常提取。

來源：央視**客戶端

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