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275 tbillprice

助記：英文的“treasury bill短期國庫券+price價格”

類別：財務

語法：

tbillprice(settlement,maturity,discount)

參數：3個參數

settlement 必需。國庫券的結算日。即在發行日之后，國庫券賣給購買者的日期。對應日期的序列號截尾取整。必須合法且大于0。
maturity 必需。國庫券的到期日。是國庫券有效期截止時的日期。對應日期的序列號截尾取整。必須合法且大于0。
discount 必需。國庫券的貼現率，必須大于0。

用法：

返回面值100的國庫券的價格。公式很好理解，一年按360天算。將貼現率按照你所持有的天數比例進行折現。

1）新建一個工作表，輸入上圖的的參數和公式，得出結果。

2）增加一個C列按公式計算：

C2：=B2-B1

C3：=B3

C4：=100*(1-C3*C2/360)

如圖，當D**天數為360時，剛好價格為90元。就是說你拿著360天后到期的100元國庫券現在折現只給你90元。也就是說你現在可以便宜買，優點是可以按照市場情況隨時買賣，到期后才按票面金額還本付息。

3）繼續增加到期日或減少結算日，當D**大于365時出錯了。

276 tbillyield

助記：英文的“treasury bill短期國庫券+yield收益率”

類別：財務

語法：

tbillyield(settlement,maturity,pr)

參數：3個參數

settlement 必需。國庫券的結算日。即在發行日之后，國庫券賣給購買者的日期。對應日期的序列號截尾取整。必須合法且大于0。
maturity 必需。國庫券的到期日。是國庫券有效期截止時的日期。對應日期的序列號截尾取整。必須合法且大于0。
pr 必需。面值100的國庫券價格。必須大于0。

用法：

返回國庫券的收益率。

1）**一份上面的工作表，A列是參數和結果的名稱；B列是參數數值和公式的計算結果，B4只需更改公式中的函數名稱；C列是按公式進行計算，只需將C4單元格輸入“=(100-C3)/C3*360/C2”即可。

2）收益率=收益/本金。我們按照國庫券的發行價格購買國庫券，比如90元。國庫券到期后我們能按國庫券票面金額拿到100元，掙了10元。相對于90元的投資來說，我們的收益率就是10/90=0.111111。

3）為了統一，實際收益率都要換算成一年360天的收益率，才能互相進行比較。改一下日期，這次花90元買的國庫券180天后就到期，我們半年就掙了10元，相當于1年掙20元，計算一下收益率如上圖。

277 tbilleq

助記：英文的“treasury bill短期國庫券+equivalent等效”

類別：財務

語法：

tbilleq(settlement,maturity,discount)

參數：3個參數

settlement 必需。國庫券的結算日。即在發行日之后，國庫券賣給購買者的日期。對應日期的序列號截尾取整。必須合法且大于0。
maturity 必需。國庫券的到期日。是國庫券有效期截止時的日期。對應日期的序列號截尾取整。必須合法且大于0。
discount 必需。國庫券的貼現率，必須大于0。

用法：

返回國庫券的等效收益率。計算公式為：

tbilleq=(365*rate)/(360-rate*D**)

這里的D**是按每年360天的基準計算的結算日與到期日之間的天數。就是實際的天數*365/360，360天相當于365天。

1）在tbillprice函數的工作表下面增加一行，輸入圖中公式。因為國庫券發行總是打折扣（discount），所以相當于負的利率（rate）。

2）按照公式驗證了一下，時間不超過半年結果基本吻合，但超出半年就有誤差了，可能是公式有點問題，搞不清楚了，看有沒有高人指點一下。下面的百度結果也許算是一個解釋吧，只管半年。

3）由于現金流每半年支付一次，在投資領域，人們習慣上是通過用半年到期收益率乘以2來計算年到期收益率，這種依據市場慣例計算出來的到期收益率也稱做債券等價收益率。（來自百度百科）

（待續）

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